哪个角色具有理财规划和理财交易权限

1. 哪个角色具有理财规划和理财交易权限

理财师

2. 急，关于理财规划师的问题

　　你没有问具体，我也不好回答。我们就是做这个行业培训的。
　　它是国家人力资源和社会保障部举办的，和心理咨询师等都属于国家执业资格证书。

　　理财规划师是国际金融领域权威的个人理财资格认证。据1998年美国财务趋势调查报告显示，1997年理财规划师中的中等收入已达年薪11万美元。随着我国国民财富的迅速增加和个人投资意识的不断增强，国内各项投资理财业务呈现出巨大的发展潜力。我国金融行业关于理财规划专业人才的供求矛盾十分突出。2003年国家劳动和社会保障部公布的第五批53项国家职业标准中，理财规划师正式被纳入了国家职业大典。
　　过去的2006年被称为理财元年，银行、保险、证券以及基金对理财规划人才的需求已经到了求贤若渴的程度。目前，我国保险业、银行业理财规划从业人员的年收入一般都在10万元人民币以上。随着金融业的国际化发展，金融从业人员对理财规划师认证的需求也日益迫切。独立理财公司的出现，急需大批的理财规划师。据权威机构预测，未来五年内理财规划师将成为继注册会计师、项目分析师和项目管理师后的热门职业，尤其是取得资格认证的理财规划师必将成为中国金融职业场上的新宠。
　　一． 培训对象
　　◆ 银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员
　　◆ 证券公司的投资顾问和客户经理
　　◆ 保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员
　　◆ 基金公司销售经理、客户服务人员
　　◆ 投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员
　　◆ 提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师
　　◆ 即将毕业并意欲从事理财工作的在校大学生（限报考助理理财规划师）
　　◆ 有志从事理财规划的私企人士
　　◆ 有意扩展金融行业社交圈的白领阶层

　　二． 资格申报条件
　　—— 助理理财规划师（符合以下条件之一者）
　　（1）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
　　（2）具有本专业或相关专业专科及以上学历证书。
　　（3）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作一年以上。
　　（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　—— 理财规划师（符合以下条件之一者）
　　（1）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
　　（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　（3）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。
　　（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
　　（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续  从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　（6）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
　　—— 高级理财规划师（符合以下条件之一者）
　　（1）连续从事本职业工作19年以上。
　　（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
　　（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
　　三．培训目的：理财规划师国家职业资格课程是根据劳动和社会保障部，国家职业标准要求，通过理财工具和理财规划实务的系统学习和训练，使学员熟练掌握理财基本技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务。本培训课程以“人生理财规划”课程为核心。课程内容与CFP考试及教学内容接轨，并根据国家人力资源和社会保障部国家职业标准要求和中国的具体国情相应增加了有关内容。旨在培养既精通金融理论，又擅长营销实践的个人理财专业人才。
　　四．证书颁发：1、培训完毕考核合格者，颁发培训结业证书；
　　2、通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》。
　　《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是我国金融系统个人理财业务的从业标准，我国银行、保险和证券等金融系统的个人理财业务人员都应取得该资格证书。
　　《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已经具备国家认可的从事理财规划的专业水准和执业资格。
　　《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》表明持有人已晋升为国家高级人才，证书持有人将享有晋升、调动、出国等高级人才应享有的各种待遇。
　　《中华人民共和国理财规划师职业资格证书》是中国政府颁发的国家职业资格证书，全国通用。在国际上受到联合国和一百多个国家以及国际经济组织的认可。

　　五．培训内容：
　　课程名称 课程详细内容
　　CFP的中国本土文化 CFP的职业道德、个人财务规划实务、理财规划的法律基础、
　　个人理财财务计算器运用、实战操作与技能技巧
　　理财投资学 理财投资现论知识、国内外理财投资环境及理财产品、证券投资基础及分析、外汇交易与衍生金融产品知识及投资分析、
　　其它投资产品分析
　　理财投资规划 投资偏好及分析、投资产品组合管理、个人实业投资、
　　投资规划实战案例
　　国内税收制度与税务筹划 个人税务筹划、税收相关重要法规
　　社会保障与企业年金 社会保险、社会救济与社会福利、企业年金
　　个人风险管理 风险与个人风险承受能力、客户风险态度的判断与风险偏好分析
　　保险规划 保险基本原理、保险合同分析、人身保险产品、财产保险产品、
　　如何计算客户保险需求、保险计划的制度与购买决策
　　子女教育与退休规划 子女教育需求的计算及产品组合、子妇教育规划案例分析、
　　退休养老规划与产品组合、退休养老规划案例分析
　　房屋与遗产规划 房屋规划基础知识、房屋投资规划实战案例分析、遗产规划基础知识、
　　遗产规划实战案例分析
　　理财规划综合分析实战 理财规划案例讲解、制作完整的家庭资产负债表、家庭理财方案
　　考前串讲及总复习 模拟考试

3. 理财规划师证书分几种？哪个是最具有权威性的？

理财规划师的资格考试，是有2个大的分类。一个是由国家劳动保障部现在叫人社部组织考试的，在国内作为从业资格的考试，英文简称ChFP，分为助理和中级两个级别，高级的全国不组织考试，各省有。另一个是中国金融委员会组织的，可以在世界范围承认的，中国金融标准委员会是获得了世界金融委员会的授权，所以颁发证书是世界编号，助理是AFP，中级是CFP。他们考试的要求也是不同。分开来说。
1、 中国人社部的考试，专科学历可以参与考试。主要是要求提供大专毕业证书，但是要求工作经验必须2年以上。但是，如果找当地的培训机构挂靠，他们可以帮你进行证明。只要年龄上具备毕业以后工作2年，具体的操作交给他们就好。至于这2年是不是在金融机构单位工作，不要紧，他们有办法。
2、 金融标准委员会的考试。原则上是要求本科学历，同时要求工作经验，好像本科学历毕业后1年相关工作经验就可以。但是，参与这个考试，必须是由金融机构作为用工单位推荐，才可以报名。
最后含金量的，毫无疑问的是后者，国外，外资行，外资机构，都是认后者的。前者在国内是从业资格，考试出题都是由中国金融理财协会的理财专家出题，一直想提高地位，和后者等齐，可实际上根本做不到。

4. 理财规划师都有几个级别呢？

理财规划师有以下级别
一、国家高级理财规划师（职业资格一级）
具备以下条件之一：　　
1. 连续从事本职业工作19年以上。　　
2. 具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。　　
3. 具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职业工作10年以上。　　
4. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。　
5. 取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师培训达到规定标准学时，并取得 结业证书。
二、国家理财规划师（职业资格二级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作13年以上。　
2、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
3、取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
4、取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
三、助理理财规划师（职业资格三级）：
具备以下条件之一
1、连续从事本职业工作6年以上。
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关 专业毕业证书。
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
四、理财规划师职位要求
1、有积极的进取心、自信心、责任心和自律心，热衷于业务工作，有良好从业意识和服务心态；
2、通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求； 
3、根据客户的资产规模、生活目标、预期收益目标和风险承受能力进行需求分析，出具专业的理财计划方案，推荐合适的理财产品； 
4、通过调整存款、股票、债券、基金、保险等各种金融产品的理财产品比重达到资产的合理配置，使客户的资产在安全、稳健的基础上保值升值； 
5、协助客户开立帐户及一系列后期服务； 
6、定期与客户联系，报告理财产品的收益情况，向客户介绍新的金融服务、理财产品及金融市场动向，维护良好的信任关系。

扩展资料：
助理理财规划师报考范围
（1）银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员；
（2）证券公司的投资顾问和客户经理；
（3）保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员；
（4）基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员；
（5）提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等； 
（6）各行各业的高级管理人员 ；
（7）有志于从事理财规划的人员；
（8）信托投资、房地产、、等相关人员；
（9）高校金融、财会、经济、管理类专业学生，希望进入金融行业的学生。
参考资料：国家理财规划师百度百科

5. 理财规划师和职业投资人有什么区别？

理财规划师和职业投资人区别在于:                                                                  理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

6. 理财规划师和金融理财师有什么区别？

理财规划师和金融理财师区别：
(一)认证单位不同：
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;
2、金融理财师是协会推出的认证。
(二)认可程度和权威不同
1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明，而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明，两者相比之下，国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。
2、金融理财师的考试难度相对来说也是非常大的，但是这有重大利才方式是比较适合一些国外的发达国家的，并不适合我们中国人，所以说大家在想要进行才方便工作的话考取资格证明，那么就需要据自身的情况和想要在以后工作的地方进行良好的分析。

扩展资料：金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士。
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况。
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力。
4、为客户量身定做合理的理财方案。

7. 理财规划师

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧