个人大额资金转账规定

1. 个人大额资金转账规定

法律分析：客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

2. 将单位资金转入个人账户违反哪些规定

1、公款存入私人账户违反的条例:根据《商业银行法》第48条“任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储”,即公款私存。      2、《人民币单位存款管理办法》第八条“任何单位和个人都不得将公款以个人名义转为储蓄存款”。      3、国务院《储蓄管理条例》第三条“任何单位和个人不得以个人名义将公款转为储蓄存款”。      4、公款私存的法律解释为“单位或个人将公款以个人名义转为储蓄存款的行为”。      5、中国人民银行《现金管理暂行条例实施细则》第十二条规定:不准将单位收入的现金以个人名义存入银行。      6、因此,任何企业、单位把公款存在财务人员或者其他个人的私人账户上,都是违反规定的。      7、按照《现金管理暂行条例实施细则》第二十条(十三)款规定:“将单位的现金收入以个人储存方式存入银行的,按存入金额百分之三十至五十处罚。

3. 大额资金转入个人账户

亲亲，您好，很高兴为您解答。将公款打入私人账户属于违法行为,严重的构成刑事犯罪。公司账户的资金短期内频繁且大额给个人账户转账；或公司账户短期内频繁收到非业务关系的个人账户的汇款是违法的，大额资金转入甚至涉及了洗钱，是要被公安机关处理。【摘要】
大额资金转入个人账户【提问】
您好【提问】
我有笔卖房款，100多万转入儿子帐户，儿子要什么来源证明吗？【提问】
亲亲，您好，很高兴为您解答。将公款打入私人账户属于违法行为,严重的构成刑事犯罪。公司账户的资金短期内频繁且大额给个人账户转账；或公司账户短期内频繁收到非业务关系的个人账户的汇款是违法的，大额资金转入甚至涉及了洗钱，是要被公安机关处理。【回答】
是个人资金【提问】
需要【回答】
如果个人收入证明在一万元以上的则需要额外提供一些资产证明,资产证明包括债券、银行存款、车辆购置凭证、个人所得税证明等。【回答】
贷款买房才需要收入证明,收入证明是在贷款买房的时候提交给银行,用于证明贷款人收入能力的凭证,只有达到了足够的收入需求,银行审批才会通过。【回答】
大笔转帐金额不是要来源证明吗？【提问】
是的，需要呢亲【回答】
怎么证明呢？【提问】
拿上身份证、贷款合同、还款卡、购房合同等资料在指定的日期去银行办理【回答】
是父亲的卖房款要转给儿子，100多万，父亲能转过去吗？儿子收款是不是要来源证明？【提问】
是的，能转过去，不过需要证明，大额转账都是必须要的亲【回答】

4. 公司转大额资金给个人帐户再转到他人帐户违法吗？

公司转大额资金给个人帐户再转到他人帐户违法。个人账户：与社会统筹相对应。个人账户模式是指征缴的养老保险费全部进入个人账户，当劳动者步入老年、失去劳动能力、离开劳动力市场后，再按照个人账户积累的金额（本金+运营收入），领取属于自己的养老金。这种模式对于劳动者具有一定的激励作用，但没有体现“大数法则”，没有互助共济和风险分担功能，而且基金保值增值压力大。在具体的制度安排中，这种模式总是和完全积累的财务模式联系在一起的。职工基本养老保险个人帐户的记帐基数为职工个人缴费工资基数，记帐比例全国统一为11%。职工个人缴费比例为5%左右，其余部分由单位缴费划入，随着个人缴费比例的提高（最终到8%），单位划入部分逐渐降低。公司账户是指存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。一般存款账户是存款人因借款或其它结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。专用存款账户是存款人按照法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。资金从量上来说可以分成不同的级别，比如把30万以下的资金划分为小额资金，把30万以上百万元以内划分为中等资金，把百万到千万元的资金划分为大额资金，把千万到亿元的资金划分为超大额资金，超过亿元的资金划分为巨额资金。对于这五类资金采用的方法会有明显的差异。

5. 大额资金转入个人账户违反什么制度

法律分析：法律制度，根据《商业银行法》第48条“任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储”，《人民币单位存款管理办法》(银发[1997]485号)第八条“任何单位和个人都不得将公款以个人名义转为储蓄存款”，国务院《储蓄管理条例》第三条“任何单位和个人不得以个人名义将公款转为储蓄存款”。也就是说公款打入个人账户违反了什么制度违反了法律制度。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》  第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。

6. 大额资金转入个人账户违反什么制度？

法律分析：法律制度，根据《商业银行法》第48条“任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储”，《人民币单位存款管理办法》(银发[1997]485号)第八条“任何单位和个人都不得将公款以个人名义转为储蓄存款”，国务院《储蓄管理条例》第三条“任何单位和个人不得以个人名义将公款转为储蓄存款”。也就是说公款打入个人账户违反了什么制度违反了法律制度。

法律依据：《中华人民共和国商业银行法》  第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。