为什么基金的净值要比市值高呢？

1. 为什么基金的净值要比市值高呢？

基金的净值是基金所购买或持有的各种资产在基金计算日。按规定的方法所确定的资产价值扣除相关基金费用后的净值。基金市值是基金在市场上交易的价值。该价值受基金未来收益水平、基金的投向，基金管理人的水平，以及金融市场上资金的喜好、炒作因素等诸多因素的影响。基金净值比市价高，目前主要是封闭式基金在现阶段整体出现的一种市场状况。其原因是封闭式基金规模小，未来发展水平有限，因而不受市场看好，出现折价现象。

2. 请大家给分析一下：泰达荷银市值优选基金怎么样

这个公司规模一般,进不了前十名,但是表现相当不错 
去年增长了151%,可以说相当高啊. 
而且你挑选的这只基金还是非常好的.
任何基金,只要是好基金,都值得在任何时候购买,只要你坚持长期持有,一定能挣大钱.

3. 什么是“荷银市值”

公告日期 2007-08-01 
发行数量(亿份) 0.0000 
发行对象 个人及其他机构投资者,合格境外机构投资者 
货币代码 人民币元 
发起人持有数量(万份) 0.0000 
基金管理人 泰达荷银基金管理有限公司 
基金托管人 中国建设银行 
基金类型 契约型开放式 
发行方式 公开发行 
基金发起人 泰达荷银基金管理有限公司 
管理费率(%) 1.5000 
托管费率(%) 0.2500 
费率提取标准 前一日基金资产净值 
投资风格 股票型 
是否证券投资基金 是 
是否指数基金 否 
基金销售代理人 世纪证券，中信建投证券，中银国际证券，交通银行，新时代证券，中国农业银行，招商银行，平安证券，广发证券，湘财证券，浦东发展银行，中国建设银行，东方证券，国泰君安证券，华泰证券，联合证券，渤海证券，中国银河证券，东北证券，申银万国证券，深圳发展银行 
基金注册与过户登记人 泰达荷银基金管理有限公司 
封闭期(月) 3 
基金成立条件--净认购数量(亿份) 2.0000 
基金成立条件--认购户数 200.0000 
封闭期目标募集数量(亿份) 120.0000 
封闭期个人投资者目标募集数量(亿份) 0.0000 
个人投资者认购方式 全额预缴,比例确认,余额退还 
封闭期个人投资者认购起始日 2007-07-26 
封闭期个人投资者认购终止日 2007-07-31 
基金投资类型 股票型 
基金投资目标 本基金兼顾大盘股和中小盘股，把握不同市值的股票在不同市场环境下的投资机会，投资于其中的优质股票，力争获取基金资产的长期稳定增值。 
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票、国债、金融债、企业债、可转债、央行票据、短期融资券、回购、权证、资产支持证券以及经中国证监会批准的允许基金投资的其他金融工具。如法律法规或监管机构以后允许投资的其他品种，基金管理人在 
基金终止条款 1、基金份额持有人大会决定终止的； 2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，而在6 个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务； 3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，而在6 个月内无其他适当的 
巨额赎回条款 当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或部分延期赎回。（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投 
决策依据 （1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。（2）经济运行环境、上市公司的基本面分析等。 
投资原则 不同市值的股票，在整个股票市场发展的不同阶段，处于不同的领导地位，从而呈现出显著的市场轮动效应。单纯投资于大盘股，或者投资于中小盘股票，难免会错过不同市值股票在市场发展不同阶段的投资机会。本基金基于基金管理人对市场有效性和市场结构的认识，进行主动性管理 
管理风险 在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素 
市场风险 证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括： 1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。 2、经济周期风险：随经 
其他风险 1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险； 2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完善而产生的风险； 3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险； 4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险； 
业绩比较标准 沪深300指数收益率*75%+上证国债指数收益率*25% 
封闭期个人投资者认购下限(元) 1000 
封闭期个人投资者认购上限(元) 0 
封闭期机构投资者目标募集数量(亿份) 0.0000 
封闭期机构投资者认购方式 全额预缴,比例确认,余额退还 
封闭期机构投资者认购起始日 2007-07-26 
封闭期机构投资者认购终止日 2007-07-31 
封闭期机构投资者认购下限(元) 1000 
封闭期机构投资者认购上限(万元) 0 
封闭期认购费率1(%) 1.2000 
封闭期认购费率2(%) 0.7500 
开放期申购金额下限(元) 1000 
份额持有上限(亿份) 0.0000 
单笔赎回份额下限 1000.0000 
赎回费率(%) 0.5000 
申购费率上限(%) 1.5000 
赎回费率上限(%) 0.5000 
基金面值 1.0000 
巨额赎回认定比例(%) 10.0000 
申购费率1(%) 1.5000 
申购费率2(%) 1.2000 
申购费率3(%) 0.7500 
申购费率4(%) 0.5000 
封闭期认购费率档次界限--1/2(万元) 50.0000 
封闭期认购费率档次界限--2/3(万元) 250.0000 
封闭期认购费率档次界限--3/4(万元) 500.0000 
封闭期向个人投资者发行份额(万元) 0.0000 
封闭期个人投资者认购户数 0.0000 
封闭期个人投资者认购份额(万份) 0.0000 
封闭期向个人投资者发行比例(%) 0.0000 
封闭期向机构投资者发行份额(万份) 0.0000 
封闭期机构投资者认购户数 0.0000 
封闭期机构投资者认购份额(万份) 0.0000 
封闭期向机构投资者发行比例(%) 0.0000 
是否伞型基金 否 
基金代码 162209 
简称 荷银市值 
全称 泰达荷银市值优选股票型证券投资基金 
托管人 中国建设银行(信托人) 
成立时间  
募集期限净销售额 0.00 
募集期限认购人数 0.00 
基金申购费率 1.50 
基金赎回费率 1.50 
所属基金管理公司 泰达荷银基金管理有限公司 


这个是专门介绍荷银市值的网站:http://stock.finance.qq.com/fund/djj_jjcx/162209.htm

4. 泰达荷银市值优选基金是什么类型的基金?值得买吗?

股票型。。不错的基金

5. 泰达荷银市值优选股票型基金，怎么样，值得买吗？

这家公司以往信誉不错的。。。如果想买新基。。。可以适当投资

6. 泰达荷银市值优选这个基金怎么样?7月26号发行的

因为是新基金没有历史业绩可以作比较，所以不便评价。但是这段时间股市大涨，新基金被迫在高位买进股票，所以风险比较大；但是因为建仓期最长可达3个月，所以也不一定。
昨天刚有网友问，自己就看了一下它旗下的基金，整体表现或者说平均水平一般。所以建议自己慎重。

泰达荷银基金管理有限公司（ABN AMRO TEDA Fund Management Co., Ltd.）原名湘财荷银基金管理有限公司，成立于2002年6月，是中国首批合资基金管理公司之一。目前公司的注册资本金为1.8亿元人民币，股权结构为：北方国际信托投资股份有限公司（占51%）、荷银投资管理（亚洲）有限公司（占49%）。 

天津泰达投资控股有限公司成立于2001年，其企业规模和实力位居天津市首位，经营范围涉及银行、经纪业务、保险、证券及其他多种行业。旗下的北方信托是经国务院、中国人民银行批准成立的大型国有股份制金融机构，是全国首家引入外资股份的信托投资公司。 

荷兰银行（ABN AMRO）成立于1824年，是世界知名金融集团，资产规模位居欧洲第八，世界第十三。

7. 我家人生前通过农行购买了泰达荷银基金，现在我打算去赎回。请问具体的步骤是什么?需要有什么凭证？

1、家人不在的证明
2、你和家人的关系证明
3、你的身份证
4、家人的身份证
5、单位（或街道）证明。
6、请教农行大堂经理。

8. 泰达荷银市值基金何时拆分

基金公司已于2010年3月9日发布关于股权变更及公司更名的公告，
公司名称由"泰达荷银基金管理有限公司"变更为"泰达宏利基金管理有限公司"。
因此，泰达荷银市值优选股票基金，更名为泰达宏利市值优选股票基金。
该基金无拆分记录