2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的前言

1. 2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的前言

中国银行业从业人员资格认证考试（Certification of China Banking Professional，简称CCBP），由中国银行业从业人员资格认证委员会统一组织，主要测试应试人员所具备的银行业相关专业知识、技术和能力。同时，该考试的推行有利于提高银行业从业人员的专业素质与职业操守，从根本上防控金融风险，维护银行业信誉，提高银行业服务水平，更有利于保证我国金融业的平稳发展。该考试认证制度，由四个基本的环节组成，即资格标准、考试制度、资格审核和继续教育。考试科目为《公共基础》、《个人理财》、《风险管理》、《个人贷款》和《公司信贷》，其中《公共基础》为基础科目,其余为专业科目。凡是年满18周岁，具有完全民事行为能力和具有高中以上文化程度的人员都可以报名参加。为了能使考生更有针对性的准备考试，帮助考生顺利通过该资格考试，我们根据最新的《中国银行业从业人员资格认证考试大纲》和指定参考教材编写了《中国银行业从业人员资格认证考试辅导用书》丛书，包括《公共基础考点精讲及归类题库》、《风险管理考点精讲及归类题库》、《公司信贷考点精讲及归类题库》、《个人贷款考点精讲及归类题库》、《个人理财考点精讲及归类题库》，使考生能够更有效的系统学习指定教材，了解中国银行业从业人员资格认证考试的命题规律，把握住复习的重点及难点，同时通过真题和预测题的练习，巩固所学知识。总体来讲，本套辅导用书具有以下特点：一、分析考情，有的放矢一方面，紧密结合考试大纲列出的考点，并适当延伸，梳理本章各考点知识的体系架构与纵横联系。另一方面，综述本章考试特点及趋势（考查频率与重点，能力要求与难点，命题视角与题型），提示考生备考中常有的疏漏与疑问。二、精讲考点，编排清晰针对机考随机组卷涉及考点全面的特点，本书考点精讲部分覆盖所有考点，并在此基础上提炼要点、疏解难点，采取清晰明了的图表呈现形式，着力提高考生复习效率。三、题库归类，强化练习“知易，行难”，学习知识、应对考试，充分的做题练习必不可少。本书归类题库部分全面收录题库真题，并按考点归类编排，以达到通过练题复习考点的目的，而且方便读者复习评估、查漏补缺。四、赠送机考模考系统，学练测评一本通达针对考试采用机考形式，我们特别研发了一套标准的考试系统，帮助考生在考前熟悉机考模式，精练海量试题。本系统融合以下六大特色：● 智能组卷。严格按照考试的题型、题量、难度，随机从海量题库抽题组卷。● 模拟机考。全真的考试界面与流程，身临其境的模考效果。● 自动判卷。交卷后自动判卷，实时得出标准评分。● 权威解答。名师讲解试题，精细统计、分析成绩。● 错题档案。自动生成错题档案，错题重做突破短板。● 试题查找。抽取特定考点所有试题，随时进行针对性练习。本书由中央财经大学金融学院王汀汀副教授主编，参加编写的有中央财经大学韩复龄、胡传雨、刘泽龙、张大鹏，中南财经政法大学袁平等。学海无涯，书中如有疏漏之处，欢迎广大考生批评指正，以期再版时更趋完善。中国银行业从业人员资格认证考试研究中心中公教育中国银行业从业人员资格认证考试研究院2012年1月

2. 2012中国银行业从业人员资格认证考试-个人理财考点精讲及归类题库的目录介绍

命题趋势预测及应试技巧一、科目概论（1）二、知识框架结构（1）三、考试情况分析与预测（2）四、用书指南及备考计划（3）第一章 银行个人理财业务概述本章考情分析（5）本章考点精讲（5）第一节 银行个人理财业务的概念和分类（5）考点1 个人理财概述（5）考点2 银行个人理财业务概念（6）考点3 个人理财业务的分类（7）第二节 银行个人理财业务发展和现状（9）考点4 国外发展和现状（9）考点5 国内银行个人理财业务发展和现状（9）第三节 银行个人理财业务的影响因素（10）考点6 宏观影响因素（10）考点7 微观影响因素（13）考点8 其他影响因素（14）第四节 银行个人理财业务的定位（14）考点9 银行个人理财业务的定位（14）本章归类题库（15）第一节 银行个人理财业务的概念和分类（考点1-3）（15）第二节 银行个人理财业务发展和现状（考点4-5）（18）第三节 银行个人理财业务的影响因素（考点6-8）（19）第四节 银行个人理财业务的定位（考点9）（21）参考答案及解析（21）第二章 银行个人理财理论与实务基础本章考情分析（25）本章考点精讲（25）第一节 银行个人理财业务理论基础（25）考点1 生命周期理论（25）考点2 货币的时间价值（28）考点3 投资理论（30）考点4 资产配置原理（34）考点5 投资策略和投资组合的选择（35）第二节 银行理财业务实务基础（37）考点6 理财业务的客户准入（37）考点7 客户理财价值观（38）考点8 客户风险属性（39）考点9 客户风险评估（41）本章归类题库（42）第一节 银行个人理财业务理论基础（考点1-5）（42）第二节 银行理财业务实务基础（考点6-9）（47）参考答案及解析（50）第三章 金融市场和其他投资市场本章考情分析（55）本章考点精讲（56）第一节 金融市场概述（56）考点1 金融市场概述（56）第二节 金融市场的功能和分类（57）考点2 金融市场功能（57）考点3 金融市场分类（58）第三节 金融市场的发展（60）考点4 国际金融市场的发展（60）考点5 中国金融市场的发展（60）第四节 货币市场（61）考点6 货币市场概述（61）考点7 货币市场的组成（62）考点8 货币市场在个人理财中的运用（63）第五节 资本市场（63）考点9 股票市场（63）考点10 债券市场（64）第六节 金融衍生品市场（66）考点11 市场概述（66）考点12 金融衍生品（67）考点13 金融衍生品市场在个人理财中的运用（70）第七节 外汇市场（70）考点14 外汇市场概述（70）考点15 外汇市场的分类（71）考点16 外汇市场在个人理财中的运用（72）第八节 保险市场（73）考点17 保险市场概述（73）考点18 保险市场的主要产品（73）考点19 保险市场在个人理财中的运用（74）第九节 黄金及其他投资市场（74）考点20 黄金市场及产品（74）考点21 房地产市场（76）考点22 收藏品市场（77）本章归类题库（77）第一节 金融市场概述（考点1）（77）第二节 金融市场的功能和分类（考点2-3）（78）第三节 金融市场的发展（考点4-5）（80）第四节 货币市场（考点6-8）（81）第五节 资本市场（考点9-10）（83）第六节 金融衍生品市场（考点11-13）（87）第七节 外汇市场（考点14-16）（91）第八节 保险市场（考点17-19）（92）第九节 黄金及其他投资市场（考点20-22）（94）参考答案及解析（97）第四章 银行理财产品本章考情分析（106）本章考点精讲（106）第一节 银行理财产品市场发展（106）考点1 银行理财产品市场发展（106）第二节 银行理财产品要素（107）考点2 产品开发主体信息（107）考点3 产品目标客户信息（108）考点4 产品特征信息（109）第三节 理财产品介绍（110）考点5 货币型理财产品（110）考点6 债券型理财产品（110）考点7 股票类理财产品（111）考点8 信贷资产类理财产品（112）考点9 组合投资类理财产品（113）考点10 结构性理财产品（114）考点11 QDII基金挂钩类理财产品（117）考点12 另类理财产品（117）第四节 银行理财产品发展趋势（118）考点13 银行理财产品发展趋势（118）本章归类题库（119）第一节 银行理财产品市场发展（考点1）（119）第二节 银行理财产品要素（考点2-4）（120）第三节 理财产品介绍（考点5-12）（121）第四节 银行理财产品发展趋势（考点13）（128）参考答案及解析（128）第五章 银行代理理财产品本章考情分析（133）本章考点精讲（133）第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（133）第二节 基金（134）考点2 基金的概念和特点（134）考点3 基金的分类（135）考点4 特殊类型基金（136）考点5 银行代销流程（137）考点6 基金的流动性、收益及风险（139）第三节 保险（140）考点7  银行代理保险概述（140）考点8  银行代理保险产品及其风险（141）第四节 国债（142）考点9 银行代理国债的概念、种类（142）考点10 国债的流动性、收益及风险（142）第五节 信托（144）考点11 银行代理信托类产品的概念（144）考点12 信托类产品的流动性、收益及风险（144）第六节 黄金（145）考点13 银行代理黄金业务种类（145）考点14 业务流程（146）考点15 黄金的流动性、收益及风险（146）本章归类题库（147）第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则（考点1）（147）第二节 基金（考点2-6）（148）第三节 保险（考点7-8）（150）第四节 国债（考点9-10）（150）第五节 信托（考点11-12）（151）第六节 黄金（考点13-15）（152）参考答案及解析（153）第六章 理财顾问服务本章考情分析（157）本章考点精讲（157）第一节 理财顾问服务概述（157）考点1 理财顾问服务的概念、流程及特点（157）第二节 客户分析（158）考点2 收集客户信息（158）考点3 客户财务分析（159）考点4 客户风险特征和理财特性分析（163）考点5 客户理财需求和目标分析（164）第三节 财务规划（165）考点6 现金、消费及债务管理（165）考点7 保险规划（166）考点8 税收规划（167）考点9 人生事件规划（168）考点10 投资规划（169）本章归类题库（171）第一节 理财顾问服务概述（考点1）（171）第二节 客户分析（考点2-5）（171）第三节 财务规划（考点6-10）（173）参考答案及解析（176）第七章 个人理财业务相关法律法规本章考情分析（179）本章考点精讲（180）第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（180）考点1 《中华人民共和国民法通则》（180）考点2 《中华人民共和国合同法》（182）考点3 《中华人民共和国商业银行法》（183）考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》（185）考点5 《中华人民共和国证券法》（186）考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》（189）考点7 《中华人民共和国保险法》（191）考点8 《中华人民共和国信托法》（191）考点9 《中华人民共和国个人所得税法》（193）考点10 《中华人民共和国物权法》（194）第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（196）考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》（196）考点12 《期货交易管理条例》（197）第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（198）考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》（198）考点14 《证券投资基金销售管理办法》（199）考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》（201）考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》（202）本章归类题库（205）第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律（考点1-10）（205）第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规（考点11-12）（212）第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释（考点13-16）（213）参考答案及解析（215）第八章 个人理财业务管理本章考情分析（221）本章考点精讲（221）第一节 个人理财业务合规性管理（221）考点1 开展个人理财业务的基本条件（222）考点2 开展个人理财业务的政策限制（223）考点3 开展个人理财业务的违法责任（225）第二节 个人理财资金使用管理（226）考点4 个人理财资金使用管理（226）第三节 个人理财业务流程管理（228）考点5 业务人员管理（228）考点6 客户需求调查（229）考点7 理财产品开发（230）考点8 理财产品销售（231）考点9 理财业务其他管理（232）本章归类题库（233）第一节 个人理财业务合规性管理（考点1-3）（233）第二节 个人理财资金使用管理（考点4）（235）第三节 个人理财业务流程管理（考点5-9）（235）参考答案及解析（237）第九章 个人理财业务风险管理本章考情分析（240）本章考点精讲（241）第一节 个人理财的风险（241）考点1 个人理财风险的影响因素（241）考点2 理财产品风险评估（242）第二节 个人理财业务面临的主要风险（243）考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求（243）考点4 个人理财顾问服务的风险管理（244）考点5 综合理财业务的风险管理（246）第三节 产品风险管理（247）考点6 产品风险管理（247）第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理（248）本章归类题库（249）第一节 个人理财的风险（考点1-2）（249）第二节 个人理财业务面临的主要风险（考点3-5）（250）第三节 产品风险管理（考点6）（252）第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理（考点7）（252）参考答案及解析（253）第十章 职业道德和投资者教育本章考情分析（255）本章考点精讲（255）第一节 个人理财业务从业资格简介（255）考点1 个人理财业务从业资格简介（255）第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）考点2 银行个人理财业务从业人员的职业道德（256）考点3 从业人员的违法责任（258）第三节 个人理财投资者教育（259）考点4 个人理财投资者教育（259）本章归类题库（260）第一节 个人理财业务从业资格简介（考点1）（260）第二节 银行个人理财业务从业人员的职业道德（考点2-3）（261）第三节 个人理财投资者教育（考点4）（262）参考答案及解析（263）中公教育·全国分校一览表（265）附赠机考系统光盘，含：2010上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2010下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2009上半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷2009下半年银行业从业人员资格认证考试《个人理财》真题试卷银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（一）银行业从业人员资格认证考试《个人理财》模拟试卷（二）

3. 2016银行从业考试个人理财6月28号试卷

　　您好同学，很高兴为您回答！
　　首选6月28号的试卷目前都没有出来，只有中国银行协会才知道。
　　其次，您可以在网上看一些练习题，以及模拟试题的练习！
　　经中国银行业从业人员资格认证办公室第九次主任会议研究决定。考试科目为公共基础、个人理财和风险管理，考生可自行选择任意科目报考。按照《中国银行业从业人员资格认证考试证书管理办法》规定，通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。
　　报考科目
　　资格考试分公共基础科目和专业科目
　　公共基础科目：公共基础。（银行业法律法规与综合能力）
　　专业科目：个人理财、风险管理，公司信贷、个人贷款。
　　证书获取
　　（一）参加银行业从业人员资格证书相应科目的考试并取得通过的成绩；
　　（二）提出证书申请；
　　（三）通过资格审核；
　　（四）已获得公共基础证书方可进行专业证书申请；
　　（五）认证委员会规定的其它条件。
　　考试信息[1]
　　2016年度银行业专业人员初级职业资格考试上半年考试日期为5月28日、29日，下半年考试日期为10月29日、30日。报名工作预计将于2016年3月开始。
　　考试采取网上报名方式。考生需在中国银行协会网站上报名参加。
　　考试时长：120分钟
　　考试方式：计算机闭卷考试
　　考试题型：全部为客观题，包括单选题、多选题和判断题。
　　
　　
　　公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人贷款考试大纲可在中国银行业协会网站查询。
　　辅导教材：
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公共基础》(2015年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人理财》(2015年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——风险管理》(2013年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——公司信贷》(2013年版)
　　《中国银行业从业人员资格认证考试辅导教材——个人贷款》(2013年版)
以上资料希望可以帮助您，具体可以参照易考网！

4. 银行从业资格个人理财题请教

总资产=7w+60w=67w
总负债=-2w+-30w+-3w=-35w
净资产=67w+ -35 w = 32w
负债比率= 总负债/ 总资产=52.23%


固定资产=60w

5. 银行从业，2013年下半年通过个人理财考试,2014年上半年通过公共基础

您好，中公教育为您服务。
第一章  报考政策规定
一、关于报考资格（一）哪些人员可以报考？凡是符合《福建省农信系统2014年度新员工招聘公告》（以下简称《招考公告》）中所公布的报考条件者，均可报。（二）哪些人员不能报考？此次新员工招聘考试，除条件不符合人员外，下列人员不能报考：1.曾因犯罪受过刑事处罚或曾被开除公职的人员。2.近3年参加福建省农村信用社新员工招聘考试中被认定有舞弊等严重违反考试纪律行为的人员。
二、关于学历学位
更多详情请关注福建中公网查询
如有疑问，欢迎向中公教育企业知道提问。

6. 初级银行从业资格《个人理财》易错考点1

72法则和有效利率的计算
1.72法则
金融学上的72法则是用作估计一定投资额倍增或减半所需要的时间的方法.即用72除以收益率或通胀率就可以得到固定一笔投资(钱)翻番或减半所需时间。
这个法则只适用于利率(或通货膨胀率)在一个合适的区间内的情况下.若利率太高则不适用。
2.有效利率的计算
(1)复利期间与复利期间数量。复利期间数量是指一年内计算复利的次数。
(2)有效年利率。名义年利率r与有效年利率EAR之间的换算为：EAR=[1+(r/m)]m-1
(3)连续复利。当复利期间变得无限小的时候，相当于连续计算复利。
连续复利情况下，计算终值的一般公式是：FV=PV×en
提示：72法则属于新添加内容，知识点内容不是很难掌握，考生需理解记忆。
以上就是关于2021年初级银行从业资格《个人理财》易错考点的相关分享，希望对各位考生有所帮助。想要了解更多初级银行从业考试相关内容，欢迎大家及时在本平台查看哦!

7. 急求，2011年秋电大〖个人理财形成性考核册〗答案

1、个人理财--------　　
个人理财就是通过制定财务计划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程，包括个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资以及个人理财税收筹划等内容。　　
2、个人保险理财------　　
简单的说就是通过购买相关的保险产品(财产险、寿险、养老保险、健康保险、万能险、教育储蓄险、意外伤害保险等)，达到对个人（家庭）进行风险管理和投资的目的。其中有的保险只具备风险管理和保障功能，而有的保险除保障功能外，还具备一定的投资和储蓄功能。但总体来说，保险的主要作用是风险管理和保障。　　
3、个人证券理财-------个人证券理财指的是个人买卖基金、股票、债券等证券类理财产品，以期规避风险、获取收益，使个人货币资产保值和增值的行为。

8. 急急急！！！求2011年秋电大个人理财形成性考核册答案

　一、名词解释 
1．个人理财 　　答案：答：个人理财，又称理财规划、理财策划、个人财务规划等。个人理财是指专业理财人员根据个人（或家庭）所确定的阶段性的生活与投资目标，按照个人（或家庭）的生活、财务状况，围绕个人（或家庭）的收入和消费水平、预期目标、风险承受能力、心理偏好等情况，形成一套以个人（或家庭）资产效益最大化为原则的、人生不同阶段的（如青年期、中年期、退休期）个人财务安排，并在财务安排过程中提供有针对性的、综合化的、差异性理财产品和理财服务。 
2开放式基,' 金包括一般开放式基金和特殊的开放式基金。特殊的开放式基金就是LOF,英文全称是“Listed Open-Ended Fund” 或“open-end funds”，汉语称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。
3利息，从其形态上看，是货币所有者因为发出货币资金而从借款者手中获得的报酬；从另一方面看，它是借贷者使用货币资金必须支付的代价。 利息实质上是利润的一部分，是利润的特殊转化形式。
4利率  又称利息率，表示一定时期内利息量与本金的比率，通常用百分比表示，按年计算则称为年利率。其计算公式是：利息率= 利息量 ÷ 本金÷时间×100%
1封闭式基金(close-end funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
2国债，又称国家公债，是国家以其信用为基础，按照债的一般原则，通过向社会筹集资金所形成的债权债务关系。国债是由国家发行的债券，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，由于国债的发行主体是国家，所以它具有最高的信用度，被公认为是最安全的投资工具。
3贴现率是指将未来支付改变为现值所使用的利率，或指持票人以没有到期的票据向银行要求兑现，银行将利息先行扣除所使用的利率。这种贴现率也指再贴现率，即各成员银行将已贴现过的票据作担保，作为向中央银行借款时所支付的利息。

4货币时间价值 是指货币随着时间的推移而发生的增值，也称为资金时间价值。


2税收筹划是指纳税人在符合国家法律及税收法规的前提下，按照税收政策法规的导向，事前选择税收利益最大化的纳税方案处理自己的生产、经营和投资、理财活动的一种企业筹划行为。
3现金流量是现代理财学中的一个重要概念，是指企业在一定会计期间按照现金收付实现制，通过一定经济活动（包括经营活动、投资活动、筹资活动和非经常性项目)而产生的现金流入、现金流出及其总量情况的总称，即企业一定时期的现金和现金等价物的流入和流出的数量。
4　固定利率 是指在借贷期内不作调整的利率。实行固定利率，对于借贷双方准确计算成本与收益十分方便，是传统采用的方式

1实际利率 是指剔除通货膨胀率后储户或投资者得到利息回报的真实利率。
2名义利率，是央行或其它提供资金借贷的机构所公布的未调整通货膨胀因素的利率，即利息（报酬）的货币额与本金的货币额的比率。 即指包括补偿通货膨胀（包括通货紧缩）风险的利率 
3浮动利率是指在借贷期限内利率随物价或其他因素变化相应调整的利率。借贷双方可以在签订借款协议时就规定利率可以随物价或其他市场利率等因素进行调整。浮动利率可避免固定利率的某些弊端，但计算依据多样，手续繁杂。 
4市场利率是指由资金市场上供求关系决定的利率。市场利率因受到资金市场上的供求变化而经常变化.


简答题
 请你谈谈个人理财的主要内容和原则。  主要内容有：现金规划 消费支出规划 教育规划 风险管理规划 税收筹划 投资规划  退休养老规划财产分配与传承规划    原则：通观全盘，整体规划原则客户家庭类别不同和新策略不同即那里先进保障原则,风险管理优先于准秋收益原则消费、投资与收益相匹配原则开源与节流并举原则 未雨绸缪，早作规划原则   
    2、 人们常常会犯哪些个人理财规划错误      人们通常对理财的误区有：认为理财就是买基金，理财是有钱人的事，与我们工薪阶层没有关系等 
4、 在进行理财策划时，必须考虑哪些因素    首先应该是客户的需求，财务状况    其次 所在地区的收入和消费情况，GDP CPI 和一些其他的内容  
1．目标确立如何能够帮助人们达到长期理财安全，很多年轻人认为理财是中年人的事，或是有钱人的事，到了老年再理财也不迟，这种观点正确吗？请说明理由。
 答案；每个人对金钱和理财都有自己的看法。一些人认为赚钱的最终目的是进行消费，因此几乎没有什么存款。其他人由于自身的家庭状况或年龄关系非常了解规划、储蓄和投资的需要
建立个人理财计划后，下一步应该是有效的资金管理。只有确定了目标，人们才能建立短期和长期目标。目标明确还能预防各种理财规划陷阱。
也许你已经意识到不同年龄的人适用的理财规划活动是不同的。30岁左右的人可能需要支付许多费用，而且必须要为长期的理财安全服务。50岁开外的人需要对退休投资进行重新评估，然后要开始考虑自己晚年的生活和遗产传承。

在我们开始制定自己的理财计划前，首先要解决以下几个问题和因素：
　问题一：我的财务现状如何？问题二：我可以承受的风险程度是多大？　问题三：我要求的投资收益是多少？理财计划所能达到的投资收益是多少？
　问题四：我要求的投资期限有多长？

个人理财包括哪些内容？
家庭理财的管理主要包括: 收支管理、资产负债管理、财务规划、财富管理、评估分析等，同时需要了解投资方法和金融产品等等。