基金累计收益和总额为何不一样

1. 基金累计收益和总额为何不一样

股票基金的总资产和累计收益的区别在于：前者是投资者在持有基金的钱的总数，后者是改只股票基金在基金市场的累计赚的钱。
概念简介：所谓股票型基金，是指80%以上的基金资产投资于股票的基金。目前我国市面上除股票型基金外，还有债券基金与货币市场基金。债券基金是指80%以上的基金资产投资于债券的基金，在国内，投资对象主要是国债、金融债和企业债。货币市场基金是指仅投资于货币市场工具的基金。该基金资产主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券、同业存款等短期有价证券。这三种基金的收益率从高到低依次为：股票型基金、债券基金、货币市场基金。但从风险系数看，股票型基金远高于其他两种基金。
基金的累计收益是指基金账户内所有基金产生的总收益，包括持有期间所有买入和卖出的部分（基金累计收益没有时间限制），今年以来的收益是指今年以来持有基金所产生的收益，包括今年一年持有基金期间所有买入卖出获得收益的部分（今年以来收益有时间限制）。

基金主要投资的是一篮子股票，基金收益由这一篮子股票决定，投资的股票上涨，基金获得盈利，投资的股票下跌，基金产生亏损，基金收益=（当前的净值-买入时的净值）*基金份额-手续费。

2. 基金累计收益和总额为何不一样?

基金的累计收益和持有收益为什么不一样

3. 基金的累计收益和持有收益为什么不一样

基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。基金的累计收入和持有收入的不同：1、 持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；2、累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益； 2、 关于基金收益率 衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。 计算公式：收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红；收益率=收益/申购金额×100%。一、概念不同：二、收益值不同：1、持有收益：衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。2、累计收益：基金从成立运作开始至今的累计收益，其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。拓展资料1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

4. 为什么基金持有收益和累计收益的值不一样？什么原因？

我们所生活的环境，每时每刻都会发生着各种各样的变化，随着社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步 ，那么我们的生活水平一定程度上得到了很好的提升 ，并且我们受教育的程度也越来越高了，人们对于理财这样的事情，认同感也越来越强烈，所以说当人们积累到一定财富的时候，往往都会想着去做各种各样的理财投资 。那么选择投资基金就是一个不错的投资方式，但是对于基金来说的话，许许多多的人并不清楚其中它是怎么运行的，或者是说其中的一些方面并不是很清楚 。那么对于为什么基金持有收益和累计收益不一样的这个问题来说的话，它究竟是什么原因呢 。首先我们必须要清楚的了解到的一点，那就是基金的持有收益 ，毕竟的持有收益指的是该只基金，截止到目前为止所得到的一些收益 ，和累计收益是不一样的 。累计收益是指你投的所有子基金共同之后，你累积下来所获取的收益 。所以说基金的持有收益一定程度上指的是一只基金，或者是说你目前所观察的基金 ，那么对于累计收益来说的话，可能低于这个数额，也可能高于这个数和。因为不同的人不可能只投资一只基金，所以说就会出现持有收益和累计收益不同的这种情况 ，其他收益亏损或者是说其他基金盈利的情况下的话，那么基金它的一个持有收益和累计收益就不一样 。所以对于这种情况来说的话，我们应该正确的看待它，并且我们虽然已经把一些基金给卖掉了，但是它的数额依然会保留在那里，成为累计收益的一部分 ，所以说我们应该注意这一点 。

5. 基金累计收益和持有收益为什么不同

因为：1、持有收益是指投资者目前持有基金份额所产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益。比如，投资者购买了某只基金，确认份额以后，昨日收益是20元，那么持有收益就是20元，今日收益也是20元，那么持有收益就是40元。2、而累计收益是指投资者所有基金（含已赎回基金）的累计收益总和，比如，投资者在该账户总共只买过两次基金，第一次买入的基金，在8月10号卖掉，亏损了10元，在8月11号，再次买入一只基金，其持有收益为20元，则其累计收益为10元。3、因此，累计收益和持有收益不一样，同时，投资者如果只是想看其目前持有基金的盈亏情况，则可以选择看其持有收益，如果投资者想看所有基金（含已赎回基金）的盈亏情况，则可以选择看累计收益。4、累计收益和持有收益不一样，同时，投资者如果只是想看其目前持有基金的盈亏情况，则可以选择看其持有收益，如果投资者想看所有基金（含已赎回基金）的盈亏情况，则可以选择看累计收益。5、两者虽然名字听起来好像是一个意思，但实际含义是不同的，基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和，包括已经赎回的基金、分红等等收益。相当于总收益。基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。当某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。6、当你持有基金时，是以持有收益作为基金收益的参考指标，当你赎回基金时，基金的持有收益会重置为0，而累计收益相当于是你开始购买基金到至今所获得的收益。7、基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。

6. 新手求答，为什么基金持有收益和累计收益的值不一样？

我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，随着社会经济的不断发展，积极科技技术的不断进步，我们的生活水平得到了一定程度的提高，并且人们受教育的程度也是越来越高了 。那么人们对于金融领域涉足的程度也越来越高 ，并且我们都知道，我们所生活的环境都充满了各种各样的经济活动 ，那么了解有关经济相关的领域的知识，是非常有必要的事情 ，并且我们也可以通过理财来提升我们的资产，积累我们的财富 。那么选择投资就是一个不错的方法 ，其中许多人选择投资了基金 ，那么在投资的这个过程当中，还是会出现各种各样的问题 。那么对于新手来说，一直分不清的问题，那就是为什么基金持有收益和累计收益的值不一样 ，那究竟是为什么呢 。首先不得不说的一点，那就是持有收益指的是现在所购买基金的收益 ，不包括以前所购买的收益 。累计收益指的是从前所购买的基金产生的收益和现在所购买基金产生的收益之和 。所以不得不说基金的持有收益和累计收益是不一样的 ，基金的持有收益可能会比累计收益高，也可能比累计收一下，所以说这种情况根据现有基金它的一个收益情况，以及之前所购买基金它的一个收益情况息息相关 ，所以说对于这种情况，我们应该仔细的辨别 。所以说对于购买基金来说的话，我们应该知道这方面的知识 。因为基金所产生的收益，一定程度上与我们的利益息息相关，所以说我们有必要去知道这样的事情 ，所以说在我们购买基金的时候，我们还是需要去了解关于基金相关的知识的，这是很重要的事情 。

7. 基金累计收益和持有收益为什么不同

基金累计收益和持有收益的不同：持有收益指某只基金当前持有份额产生的累计收益，包含因净值波动产生的浮动盈亏和持有份额对应的历史现金分红收益持有收益的金额是已扣除当前持有份额的申购手续费的；累计收益指所有基金含已赎回基金的累计收益总和累计收益的金额是已扣除历史交易的申赎手续费的。基金收益率计算公式：收益等于当日基金净值乘基金份额乘1减去赎回费减去申购金额加现金分红收益率等于收益除以申购金额乘百分百累计净值：累计净值不能准确反映基金的收益，因为基金分红时可以选择现金，也可以选择分红现金的自动再投入。如果选择现金的，也可以选择过几天或者过几个月手动再申购。累计净值是一个简单还原，如果不要求精确计算是可以用的指标。假设一投资者在一级市场上以每单位一点零一元的价格认购了若干数量的基金。收益率是怎样计算的呢？对此这里分三种情况进行一下分析。由于所要计算的是投资于基金短期收益率，因此我们选用了当期收益率的指标。市价>初始购买价，初始购买价格小于当期价格，基金持有人的收益率处于理想状态，大小取决于与间的差价。假设投资者在99年1月4日购买兴华的初始价格为一点二一元，当期价格为一点四元，分红金额为零点零二二元，收益率为百分之十七点二；99年7月5日购买，初始价格为一点三四元，则半年期的收益率百分之四点四七，折合为年收益率则为百分之八点九；99年10月8日为一点三三元也是99年下半年的平均价格，那么其三个月的持有收益为百分之五点二六，折合年率高达百分之二十一。

8. 基金的累计收益和持有收益为什么不一样

基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和，包括已经赎回的基金、分红等等收益。相当于总收益。基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。拓展资料根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：（1）根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易（这要看情况），通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。（2）根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。（3）根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。（4）根据投资对象的不同，可分为债券基金、股票基金、货币基金和混合型基金四大类。基金买卖指南准备过程投资人购买基金前，需要认真阅读有关基金的招募说明书、基金契约及开户程序、交易规则等文件，各基金销售网点应备有上述文件，以备投资人随时查阅。个人投资者要携带代理行借记卡，有效身份证件，机构投资者则需要带上营业执照、机构代码证或登记注册证书原件以及上述文件加盖公章的复印件、授权委托书、经办人身份证及复印件。携带好准备资料，客户在银行的柜台网点填写基金业务申请表格，填写完毕后领取业务回执，个人投资者还要领取基金交易卡，在办理基金业务当日两天以后可以到柜台领取业务确认书。在领取了业务确认书后，单位或者个人就可以从事基金的购买和赎回。如何购买在完成开户准备之后，市民就可以自行选择时机购买基金。个人投资者可以带上代理行的借记卡和基金交易卡，到代销的网点柜台填写基金交易申请表格（机构投资者则要加盖预留印鉴），必须在购买当天的15：00以前提交申请，由柜台受理，并领取基金业务回执。在办理基金业务两天之后，投资者可以到柜台打印业务确认书。第一，办理定投后不论市场如何波动，都会每月以不同净值买入固定金额的基金，这样就自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式，使平均成本处于市场的中等水平。全年的波动幅度会较大，直接一次性投资的风险也会较大，但如果选择定期定额投资，并坚持下去，长期看能起到平滑投资成本的作用。第二，定投业务普遍的起点是100～300元，大大降低了投资门槛，给小额投资者提供了方便，所以定期定额投资比较适合广大的工薪阶层。第三，定投可以随时暂停、终止或恢复扣款，解约也不会征收罚息，可以在市场风险中从容进退，这就保证了您可以根据自己对市场的判断，及时地对自己的投资进行调整，在波动较大的市场环境下，灵活的投资方式可能会使您增加投资的安全性。如何赎回当投资者有意对手中的基金进行赎回，则可以携带开户行的借记卡和基金交易卡，同样在下午3点之前填写并提交交易申请单，在柜面受理后，投资者可以在5天后查询，赎回资金到账。如何撤回交易投资者如果需要撤消交易，则可以在交易当天的15点之前，携带基金交易卡和银行借记卡，在柜面填写交易申请表格，注明撤消交易。如果在15点以后，部分银行则可以按照当天牌价进行预约交易，第二个工作日进行交易。几乎所有的银行和基金管理公司都支持在网上交易基金。