证券投资基金销售基础知识的介绍

1. 证券投资基金销售基础知识的介绍

基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一，其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。

2. 什么是证券投资基金销售基础知识？

第一步明白什么是基金

说白了，基金就是你投出的一部分钱交给基金公司,基金公司的操盘手再用你的钱去投资,一般都是股票的形式。也相当于你花钱请专业人士替你炒股。所以选择好的基金公司非常重要!只有基金公司赚了钱，你才有钱赚。

从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值潜能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。

第二步关于盈利和亏损如何计算

就是说，基金公司赚了会按你买的股数、当天的单位净值和赎回日期的净值差给你相应的红利。赔了,你同样要以所购股数和净值差分摊损失。

第三步其他费用

购买的时候会收取一定的手续费，一般是0.012每股，赎回的时候手续费是0.005，打个比方，如果你购买当天的单位净值是1元，你买了10000股（一共是一万元），你一共需要交170元的手续费。如果用网上银行购买，会有相应的折价，大概手续费是110左右。各个银行的手续费不一样。

第四步基金时期

一般分为认购期、运作期(封闭期)、申购期三个阶段。刚开始的时候是认购期,一般是半个月左右,在这半个月里你只能购买不能赎回(卖出),买入价一般是1元。然后进入运作期(封闭期),在这段时间里基金公司拿你的钱去建仓,也可以说是一个准备期,一般不超过三个月,打开之后大部分基金会有所涨幅,也有部分会回落变成0.9*或者更低,这个时候不要以为你赔了,因为你的投资才刚刚开始。接下来进入申购期,此时你已经可以自由买卖了。

第五步基金风险

风险是肯定会有的,因为有挣就会有赔,主要是看你所选的公司实力和营运状况。但是客观的来说,基金投资是一项长期投资,不像炒股,赚钱赔钱都很容易。因为近半年以来股市看涨,而且良性循环,所以基本上没有一支基金是长期亏损的,前提是你投资至少半年以上。［什么是基金风险］

第六步具体例子讲解

打个比方,那景顺长城来说,12月7日买入的价格是1.117,12月8日开始是连续下跌,因为整个股市也是看跌,从12月11日开始持续上涨到12月15日是1.186,也就是说如果你在12月7日到11日之间赎回那么你肯定会赔钱,12月11日到13日单位净值长到1.134你能把手续费挣出来,从1.134到1.186的差就是你每股的利润。可能从12月15号后还会跌,你的利润会逐渐缩小甚至更低。推理,这就是基金的涨涨跌跌,基金的涨跌一般与股市大盘的涨跌有关,不出意外是成正比关系。由于大盘在波动的状态下持续上涨,所以基金也是缓慢上升的(近半年来)。

第七步教你怎样买基金

一般是银行代理,不同的银行代理的基金种类也是不同的;或是在基金公司的指定地点直接购买。在银行购买时拿本人身份证和一张存有购买金额的借记卡在窗口办理。时间是上午9点半到11点办,下午1点到3点。

第八步投资基金其他问题

基金再投资:就是指已经分红过后又重新回落的基金,这种基金会落后的价格一般和新发行的差不多,好处是免去了2、3个月的准备期,可以自由买卖;不利之处是往往买家要比新发行时的1元稍高一些,但不会高得太多。

第九步分红问题

价格回落的时候,利润已经按照你买的股数和单位净值差回报给你了,所以不用担心在分后之前的赎回时期问题。比方说你花1元买了10000股(一万元),半年之后在单位净值1.717的这天分红后又回落到1块,那么去了0.017的手续费,你每股挣0.7元即7000。这部分利润,如果打算继续投资会变为你的基金股数,如果赎回会变现。

第十步结论

基金不失为一种较好的理财方式,虽然有一定的风险，但是比股票来说要少的多，所以非常适合新手投资第一步可以选购基金的主要原因。但是一定要非常谨慎的选择发行公司,而且不能着急,至少要投资半年以上较为保险,总的来说和股票相比,风险小,长期持有回报率较高,(在股市正常运转的环境下)一般是净回报60%-80%。

3. 证券投资基金销售基础知识的目录

第一篇 《证券投资基金销售基础》考试大纲第二篇 《证券投资基金销售基础》出题方法解析第三篇 《证券投资基金销售基础》同步强化练习题及参考答案第一章 证券市场基础知识第二章 证券投资基金概述第三章 基金的类型和分析方法第四章 基金市场的参与主体第五章 基金的运作第六章 基金的市场营销第七章 基金的募集、交易与登记第八章 基金的信息披露第九章 基金法律制度与监督管理第四篇 《证券投资基金销售基础》模拟题及参考答案模拟题及参考答案（一）模拟题及参考答案（二）模拟题及参考答案（三）

4. 证券投资基金销售基础知识的图书信息

书名：证券投资基金销售基础知识字　数： 258000页 数：239 随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当具有从业资格。为此，中国证券业协会制定了《基金销售基础考试大纲（2008年）》，并将于2008年9月举行首次基金销售人员从业考试。这对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。 第一章证券市场基础知识第一节 证券与证券市场概述第二节 证券的主要类型第三节 证券市场运行第四节 证券投资的收益与风险第二章 证券投资基金概述第一节 基金的概念和特点第二节 基金的运作机制和参与主体第三节 基金的起源与发展第四节 我国基金行业的发展历程第三章 基金的类型和分析方法第一节 基金分类概述第二节 基金的分类与应用第三节 基金分析与评价的基本方法第四章 基金市场的参与主体第一节 基金份额持有人第二节 基金管理人第三节 基金托管人第四节 基金市场的服务机构第五章 基金的运作第一节 基金运作概述第二节 基金的投资运作第三节 基金的估值、费用和会计核算第四节 基金的利润分配和税收第六章 基金的市场营销第一节 基金市场营销概述第二节 基金的销售渠道第三节 投资者分析第四节 基金的促销手段、营销推广及营销管理第五节 基金的销售流程、客户服务及投资者教育第六节 基金销售活动及销售人员行为的规范第七章 基金的募集、交易与登记第一节 封闭式基金的募集与交易第二节 开放式基金的募集与认购第三节 开放式基金的申购与赎回第四节 基金份额的转换、非交易过户、转托管与冻结第五节 ETF、LOF的募集与交易第六节 QDII基金的募集与交易第七节 基金份额的登记第八章 基金的信息披露第一节 基金信息披露概述第二节 基金主要当事人的信息披露义务第三节 基金的信息披露和应用第九章 基金法律制度与监督管理第一节 我国证券市场法规体系和监督管理第二节 基金监管和主要法律法规第三节 基金销售的主要法律规定附：基金销售基础考试大纲（2008年）后记

5. 2008证券投资基金销售基础知识的介绍

本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。

6. 2008证券投资基金销售基础知识的简介

基金销售是基金运作管理的主要业务环节之一，其规范运作是扩大基金规模、保护投资者利益的重要保证。随着我国证券投资基金业的快速发展，基金销售渠道不断拓展和深化，从事基金销售业务的人员迅速增加。基金销售人员直接与投资者接触，提供基金销售服务，其业务水平和执业素质的提高关系到我国基金业的整体服务水平的提升和基金业的持续健康发展。根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金销售管理办法》等法律法规的规定，从事基金宣传、推销、咨询等业务的人员，应当具有从业资格。为此，中国证券业协会制定了《基金销售基础考试大纲（2008年）》，并将于2008年9月举行首次基金销售人员从业考试。这对规范基金销售人员的行为、提高基金销售人员的专业水平具有十分重要的意义。本教材为2008年度基金销售人员从业考试辅导用书，按照《基金销售基础考试大纲（2008年）》的要求编写，主要包括证券基础知识、证券投资基金基本理论与运作实务、证券投资基金监管法律法规及基金销售人员行为规范等内容。

7. 证券投资基金销售基础知识的作者简介

杨老金：客座教授、金融学博士。有17年证券投资理论研究和实际投资经验。曾任上市公司投资部经理、大型投资公司高级经理，曾为国内外一流金融投资机构担任顾问。顾问最大项目规模逾10亿元。参与OECD、世界银行、国内外著名金融机构有关金融证券的课题研发和市场培育。在北京、深圳、青岛、广州、成都等地中国企业家协会、金融机构进行各类金融证券企业年金等专题演讲。曾获《经济日报》“民营经济征文”全国十佳奖、中欧社保论坛征文优秀奖。在《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》、《证券日报》、《金融时报》、《中国企业家》、《首席财务官》等报刊发表大量经济论文。个人著作有《决胜B股》、《企业年金方案设计与管理》、《金融理财》、《股票投资》、《基金投资》、《外汇投资》、《债券投资》、《期货投资》等。连续5届主编证券业从业资格考试辅导丛书，含《证券市场基础知识》、《证券投资分析》、《证券交易》、《证券发行与承销》、《证券投资基金》等，为同类书籍中的畅销作品。连续8年组织并主讲大量证券业从业资格考试培训辅导，学员成绩优异。

8. 证券投资基金销售基础知识习题集的目录

第一章 证券市场基础知识第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 证券与证券市场概述第二节 证券的主要类型第三节 证券市场运行第三部分 自测题及参考答案第二章 证券投资基金概述第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金的概念和特点第二节 基金的运作与市场参与主体第三节 基金管理人第四节 基金托管人第五节 基金的法律形式与运作方式第六节 基金的类型第七节 基金的起源与发展第八节 我国基金业的发展概况第九节 基金业在金融体系中的地位和作用第三部分 自测题及参考答案第三章 证券投资基金的运作第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金的募集与认购第二节 基金的交易与申购、赎回第三节 基金份额的登记第四节 基金的投资第五节 基金的估值、费用和会计核算第六节 基金的利润分配和税收第七节 基金的信息披露第三部分 自测题及参考答案第四章 证券投资基金的销售第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金市场营销概述第二节 基金营销实务第三节 基金销售的客户服务第四节 基金销售的风险及其防范第三部分 自测题及参考答案第五章 证券投资基金的分析与评价第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金分析与评价概述第二节 基金公司和基金经理的分析评价第三节 基金业绩的分析与评价第四节 各类型基金分析要点第五节 基金的评级第三部分 自测题及参考答案第六章 证券投资基金销售的适用性第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金销售适用性管理的内涵和意义第二节 基金销售适用性的指导原则第三节 基金销售适用性实务第四节 投资者教育第三部分 自测题及参考答案第七章 证券投资基金销售的规范第一部分 基本内容及学习目的与要求第二部分 知识体系与考点分析第一节 基金销售监管与法规框架第二节 基金销售机构的监管规定第三节 基金销售行为的监管规定第四节 基金销售人员的监管规定第三部分 自测题及参考答案