你知道银行存款是需要注意哪些事吗？

1. 你知道银行存款是需要注意哪些事吗？

2. 现金跟银行存款的管理制度有什么内容

现金与银行存款的管理制度1、公司库存现金量最高额为10000元，超过库存限额应及时存入银行，如有特殊情况应及时向领导汇报，以加强完全保卫。2、出纳员必须严格执行《现金管理暂行条例》规定的现金开支范围。不属于现金开支范围的业务应当办理转帐结算。3、存折由总经理保管，如需支款、存款由出纳员和另外一人到总经理那里领取存折及身份证。并填写存折领取登记表。存折领取登记表的填写，首先核对表上的金额与存折上的金额是否相符，经核对无误后，出纳员与持身份证人签字，然后由出纳员填写支款、存款的事由。还折时，填清还折时间和存折上的金额，经总经理核对无误后，方可离去。4、对公司取得的货币收入必须及时入帐。5、对借出款项必须执行严格的审批程序，严禁擅自挪用借出货币资金。6、出纳员应当定期核对银行帐户（每月至少一次）从银行索取当日对帐单，经详细核对无误后存档，如核对有误及时查明原因，作出处理。7、出纳员每日及时编制记帐凭证、登记帐簿，每日业务终了进行帐务核对，每天由财务主管牵头盘点一次库存，发现现金短款应及时查明原因，属于出纳员疏忽造成短款应由出纳员负责补齐短款。如发现长款，查明原因报董事长处理。8、银行预留印鉴及其他印鉴的管理。公司财务专用章、总经理的名章由总经理保管，现金收讫，转帐收讫由现金员保管。9、出纳员对各种支票必须认真保管，使用时按编号顺序登记，支票如有丢失，必须及时向总经理报告，并向银行办理报失手续。10、出纳员每日下班前或第二天上班后自觉向总经理报经复核无误的现金日报和银行日报。【摘要】
现金跟银行存款的管理制度有什么内容【提问】
现金与银行存款的管理制度1、公司库存现金量最高额为10000元，超过库存限额应及时存入银行，如有特殊情况应及时向领导汇报，以加强完全保卫。2、出纳员必须严格执行《现金管理暂行条例》规定的现金开支范围。不属于现金开支范围的业务应当办理转帐结算。3、存折由总经理保管，如需支款、存款由出纳员和另外一人到总经理那里领取存折及身份证。并填写存折领取登记表。存折领取登记表的填写，首先核对表上的金额与存折上的金额是否相符，经核对无误后，出纳员与持身份证人签字，然后由出纳员填写支款、存款的事由。还折时，填清还折时间和存折上的金额，经总经理核对无误后，方可离去。4、对公司取得的货币收入必须及时入帐。5、对借出款项必须执行严格的审批程序，严禁擅自挪用借出货币资金。6、出纳员应当定期核对银行帐户（每月至少一次）从银行索取当日对帐单，经详细核对无误后存档，如核对有误及时查明原因，作出处理。7、出纳员每日及时编制记帐凭证、登记帐簿，每日业务终了进行帐务核对，每天由财务主管牵头盘点一次库存，发现现金短款应及时查明原因，属于出纳员疏忽造成短款应由出纳员负责补齐短款。如发现长款，查明原因报董事长处理。8、银行预留印鉴及其他印鉴的管理。公司财务专用章、总经理的名章由总经理保管，现金收讫，转帐收讫由现金员保管。9、出纳员对各种支票必须认真保管，使用时按编号顺序登记，支票如有丢失，必须及时向总经理报告，并向银行办理报失手续。10、出纳员每日下班前或第二天上班后自觉向总经理报经复核无误的现金日报和银行日报。【回答】
一、现金管理制度的主要内容包括哪些　　现金管理是指现金管理狭义的讲就是管好企业的现金（库存现金、银行存款、银行汇票存款、银行本票存款、信用证存款、在途货币资金等），主要内容包括：　　1、编制现金计划，以便合理地估计未来的现金需求；　　2、对日常的现金收支进行控制，力求加速收款，延缓付款；　　3、用特定的方法确定理想的现金余额，当企业实际的现金余额与理想的现金余额不一致时，采用短期融资策略或采用归还借款和投资于有价证券等策略来达到理想状况。【回答】
　二、现金管理的目的　　企业现金管理的最主要目标是持有足够的现金以支付各种业务往来需要，同时将闲置资金减少到最低程度。现金管理的对象是现金的循环和周转的过程。其管理的目标在保证流动性的基础上，追求效益的最大化。一方面企业要加强财务控制，挤压资金成本；另一方面市场竞争压力大，要求企业有效管理现金，以避免现金失控而危及企业生存。　　现金管理十分重要，关系到企业的生存和发展。现金管理又十分复杂，几乎很难找到一个十全十美的管理模式，既能满足企业各种持有动机的要求，又能充分使用企业内部资金调控能力和外部金融市场的变化；既要使现金的持有机会成本最低、又要力求避免现金短缺对企业造成的伤害。【回答】
三、现金管理的基本原则　　依据《现金管理暂行条例》，现金管理的基本原则是：　　（1）开户单位库存现金一律实行限额管理。　　（2）不准擅自坐支现金。坐支现金容易打乱现金收支渠道，不利于开户银行对企业的现金进行有效的监督和管理。　　（3）企业收入的现金不准作为个人储蓄存款存储。　　（4）收入现金应及时送存银行，企业的现金收入应于当天送存开户银行，确有困难的，应由开户银行确定送存时间。　　（5）严格按照国家规定的开支范围使用现金结算金额超过起点的，不得使用现金。　　（6）不准编造用途套取现金。企业在国家规定的现金使用范围和限额内需要现金，应从开户银行提取，提取时应写明用途，不得编造用途套取现金。　　（7）企业之间不得相互借用现金。【回答】

3. 银行存款的知识

银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金。

4. 银行存款规定

银行存取款就迎来一项重大新规定，要求凡是从2022年3月1日起到各大银行办理存款、取款超过5万元以上者，或者办理外币等值10000美元以上现金存、取者，会核实办理人的身份。那就是办理存取款超过5万元以上者，银行会问你，钱从哪里来的？又要到哪里去？如果你不如实回答或者是回答不上来，那么银行不仅不会给你办理业务，还很有可能会涉及违法。【拓展资料】银行存款是储存在银行的款项，是货币资金的组成部分。根据我国现金管理制度的规定，每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户，办理存款、取款和转账结算，企业的货币资金，除了在规定限额以内，可以保存少量的现金外，都必须存入银行，企业的银行存款主要包括：结算户存款、信用证存款、外埠存款等。银行存款的收支业务由出纳员负责办理。每笔银行存款收入和支出业务，都须根据经过审核无误的原始凭证编制记账凭证。银行存款是企业存入银行或其他金融机构的货币资金。企业根据业务需要，在其所在地银行开设账户，运用所开设的账户，进行存款、取款以及各种收支转账业务的结算。正确开立和使用银行账户是做好资金结算工作的基础，企业只有在银行开立了存款账户，才能通过银行同其他单位进行结算，办理资金的收付。企业应按规定在银行开设和使用存款账户。《银行账户管理办法》将企业事业单位的存款账户分为四类，即基本存款账户、一般存款账户、临时存款账户和专用存款账户。一般企事业单位只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，主要用于办理日常的转账结算和现金收付。企事业单位的工资、资金等现金的支取，只有通过该账户办理。企事业单位可在其他银行的一个营业机构开立一个一般存款账户，该账户可办理转账结算和存入现金，但不能支取现金。临时存款账户是存款人因临时经营活动需要开立的账户，如企业异地产品展销、临时性采购资金等。

5. 国家对银行存款管理的有关规定？拜托了各位 谢谢

基本建设资金、更新改造资金、政策性房地产开发资金、金融机构存放同业资金账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。中国人民银行当地分支行应根据国家现金管理的规定审查批准。 
　　粮、棉、油收购资金、社会保障基金、住房基金和党、团、工会经费等专用存款账户支取现金应按照国家现金管理的规定办理。 
　　收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。业务支出账户除从其基本存款账户拨入款项外，只付不收，其现金支取必须按照国家现金管理的规定办理。

6. 银行存款日常管理有哪些规定

法律分析:
1、企业按规定在其所在地银行开设账户，并且应严格按照银行结算制度进行银行存款的收付及转账业务的结算。2、银行存款账户必须存入保证企业进行支付的资金，不得签发空头支票。3、企业的银行存款由出纳人员进行管理，出纳人员不得兼记总账;银行存款有关票据要由专人保管和签发，票据的签发必须经专人审批。4、银行存款收付业务使用的票据(如银行支票、送款单等)必须使用银行统一印制的票据。5、企业的银行存款必须定期与银行核对。企业的银行存款应定期与银行对账单进行核对，至少每月核对一次。企业银行存款账面余额与银行对账单之间如有差额，应编制“银行存款余额调节表”进行调节。在银行存款余额调节表内，要分别补齐双方的未达账项，如记账没有错误，调节后的余额应相等。

法律依据:
《中华人民共和国商业银行法》
第十一条 设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。
未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位和个人不得从事吸收公众存款等商业银行业务，任何单位不得在名称中使用“银行”字样。
第二十四条 商业银行有下列变更事项之一的，应当经国务院银行业监督管理机构批准：
（一）变更名称；
（二）变更注册资本；
（三）变更总行或者分支行所在地；
（四）调整业务范围；
（五）变更持有资本总额或者股份总额百分之五以上的股东；
（六）修改章程；
（七）国务院银行业监督管理机构规定的其他变更事项。
更换董事、高级管理人员时，应当报经国务院银行业监督管理机构审查其任职资格。
第七十三条 商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。

7. 银行存钱规定

银行存钱规定：凡是从2022年3月1日起到各大银行办理存款、取款超过5万元以上者，或者办理外币等值10000美元以上现金存、取者，会核实办理人的身份。【拓展资料】储蓄存款的所有权发生争议，涉及办理过户或支付手续，应慎重处理。一、存款人死亡后，合法继承人为证明自己的身份和有权提取该项存款，应向储蓄机构所在地的公证处（未设公证处的地方向县、市人民法院——下同）申请办理继承权证明书，储蓄机构凭以办理过户或支付手续。该项存款的继承权发生争执时，由人民法院判处。储蓄机构凭人民法院的判决书、裁定书或调解书办理过户或支付手续。二、存款人已死亡，但存单持有人没有向储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持存款所在地法院判决书，直接去储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，储蓄机构都视为正常支取或转存，事后而引起的存款继承争执，储蓄机构不负责任。三、在国外的华侨和港澳台同胞等在国内储蓄机构的存款或委托银行代为保管的存款，原存款人死亡，其合法继承人在国内者，凭原存款人的死亡证明向储蓄机构所在地的公证处申请办理继承权证明书，储蓄机构凭以办理存款的过户或支付手续。四、在我国定居的外国公民（包括无国籍者），存入我国储蓄机构的存款，其存款过户或提取手续，与我国公民存款处理手续相同，按照上述规定办理。与我国订有双边领事协定的外国侨民应按协定的具体规定办理。五、继承人在国外者，可凭原存款人的死亡证明和经我国驻该国使、领馆认证的亲属证明，向我国公证机关申请办理继承权证明书，储蓄机构凭以办理存款的过户或支付手续。继承人所在国如系禁汇国家，按上述规定办理有困难时，可由当地侨团、友好社团和爱国侨领、友好人士提供证明，并由我驻所在国使领馆认证后，向我国公证机关申请办理继承权证明书，储蓄机构再凭以办理过户或支付手续。继承人所在国如未与我建交，应根据特殊情况，特殊处理。居住国外的继承人继承在我国内储蓄机构的存款，能否汇出国外，按我国外汇管理条例的有关规定办理。六、存款人死亡后，无法定继承人又无遗嘱的，经当地公证机关证明，按财政部门规定，全民所有制企事业单位、国家机关、群众团体的职工存款，上缴国库收归国有。集体所有制企事业单位的职工，可转归集体所有。此项上缴国库或转归集体所有的存款都不计利息。

8. 银行存款管理规定

    　　银行存款是指企业存放在银行和其他金融机构的货币资金。下面是我为你整理的银行存款管理规定，希望对你有用!
        　　银行存款管理规定 
       　　1.0 规范分公司及服务中心银行存款管理，以保证银行存款收、支、存的合理使用。
       　　2.0 适用范围到 适用分公司及服务中心的银行存款管理工作的范围。
       　　3.2 财务助理负责服务中心银行票据(支票，汇票等)进帐工作。 分公司财务专员负责顾问项目、前期项目及各职能部门等银行票据(支票，汇票等)职责 目的 进帐工作。
       　　4.1 财务专员负责指导财务助理对收到的银行票据(支票，汇票等)做相应进帐工作 服务中心负责人负责监督服务中心现场银行存款的管理工作。 分公司总经理负责监督分公司银行存款的管理工作。 工作程序 银行存款管理的原则
       　　4.1.1 所有收入除保留库存现金限额(以备用金为标准额度)外，现金余额应及时送存银行。每天收到 的支票要于当天到银行进帐。
       　　4.1.2 超出现金使用范围或公司规定现金结算金额(人民币 1000 元)的款项支付必须过银行存款帐 户进行结算(即支票、转账、汇兑等结算方式)。
       　　4.2 银行结算方式 公司的货币资金业务可采用的银行结算方式，包括：
       　　4.2.1 支票：在本省区域内广泛使用的票据。支票的提示付款期限为 10 日内;转帐支票可以背书转让。
       　　4.2.2 委托方式：公司委托银行向付款人收取管理费、电费、水费等或委托银行代为支付款项的结算方式。
       　　4.2.3 汇兑：公司办理异地之间的款项结算方式，分为电汇和信汇。
       　　4.3 银行帐户管理
       　　4.3.1 银行帐户类型
       　　C. 基本存款帐户：是企业办理日常结算和现金收付、工资发放的帐户 一般存款帐户：可办理转帐结算和现金缴存，但不可办理现金支取; 专用存款帐户：专为收取本体维修基金特设帐户。
       　　4.3.2 银行帐户开立：指新建公司为正常经营所需要开户的银行帐户，以及公司为某种用途而需要新增 开户的银行帐户。 需要开设银行帐户的公司，服务中心财务助理、服务中心经理必须先就开户的意向与分公司财务 专员沟通及申请，财务专员复核后报送总部财务管理中心出纳员，在作出可以申请的答复后，按要求向出纳员报送《银行帐户开户申请表》。
       　　总部在收到申请后二天内，就批准开户与否作出答复， 并上报集团财务管理中心经理、财务管理中心总经理审批。没有批准的开户申请，或在未批准前， 公司严禁自行开设银行帐户。
       　　B.印鉴管理 经批准后开设的帐户，分公司必须在正式使用时，由财务专员将印鉴原件、银行开户申请表原件、 印鉴管理人签名原件一并以EMS 方式传达到总部出纳员，以便统一归档管理。各分公司保留复印 件。
       　　C.帐户停用 停用是指经批准停止使用，暂时保留的帐户。 总部出纳员以部门联络单的形式通知相关公司对指定帐户办理停用，在规定的时间起，公司严 禁未经批准，重新使用已停用帐户。停用的帐户，管理权在总部财务管理中心。
       　　D.帐户启用 启用是指原批准停用帐户的重新使用，不包括新开帐户的启用。 停用帐户的启用，必须以报告形式向总部出纳员提出申请，经批准后方可在规定时间启用。
       　　E.帐户销户 销户是指对原已开立帐户进行取消。销户需填制《银行帐户销户申请审批表》在批准后方可进 行。在与银行办理完销户手续后，公司必须及时将销户情况及回执(包括票据清理情况等)向 出纳员报送。
       　　F.报表及档案管理各分公司必须按要求向财务管理中心出纳员报送《银行帐户开户情况一览表》。财务管理中心出纳员每年汇总《银行帐户开户情况一览表》报送财务管理中心负责人。
       　　4.4 银行帐户的使用规定
       　　4.4.1 严格执行支票审批制度和授权批准控制规定，根据核准的手续开出支票。
       　　4.4.2 不得签发空头支票。
       　　4.4.3 查询每笔存款，对来源不明的款项应及时到银行查询。
       　　4.4.4 定期将公司银行日记帐与银行对帐单核对，就未达帐项按月调整。分公司财务专员应每 10 天打 印本月银行对帐单,及时查清每笔未达帐项，每月应将所有往来银行回单及时交送财务管理中心 核销。
       　　4.4.5 公司银行帐户只提供公司经营业务收支结算使用，严禁外借或为他人套取银行现金。未经公司批 准不得将资金借给外单位或个人。特殊情况上报总经理批准。
       　　4.5 银行存款资料的保管： 开设银行帐户申请表、银行销户资料、银行对帐单等所有银行资料视同会计档案由财务管理中心 指定人员按《会计档案管理规定》保管。
       　　4.6 登记和清理日记账 银行存款日记账应按序时逐笔登记，当日发生的所有银行存款收付业务全部登记入账，在此基础 上，看看账证是否相符，即银行存款日记帐所登记的内容、金额与收、付款凭证的内容、金额是否 一致。清理完毕后，结出银行存款日记帐的当日账面余额。
        　　银行存款有哪些理财技巧 
       　　1、面对利率不断调降之际，可以考虑降低存款比例，存款以利息较佳的中期定存为主，另外再辅以国债或其它较具成长潜力的投资工具作为投资方式。
       　　2、在定存到期前，若未来利率有上涨可能，即可采取浮动利率，若各银行利率或放款利率看跌，则应采取固定利率。一来避免利率风险，二来可算出未来收益以便再运作。
       　　3、一般而言，定存金额为每月收入的三至六倍是合理的，原因是如果暂时因离职、生病等因素暂停收入来源时，还能靠定存维持三到六个月的生活水准。
       　　4、利用定存每月所产生的利息，以定期定额方式投资在共同基金。由于是“利息”投资在较高也是较高风险的 基金上，最坏的状况是利息赔掉了，最好的状况是利滚利，创造比原先利息更多的收益;目前外资银行纷纷推出定存基金理财套餐就属此类，相当受到定存客户的欢迎。
       　　5、用开立“综合存款”的方式办理定存，“综合存款”是一本存折内同时有活存与定存两种。
        　　企业银行存款管理制度 
       　　企业每月至少应将银行存款日记账与银行对账单核对一次，以检查银行存款收付及结存情况。企业进行账单核对时，往往出现银行存款日记账余额与银行对账单同日余额不符的情况。究其原因主要有三：
       　　一是计算错误;
       　　二是记账错漏;
       　　三是未达账项。
       　　计算错误是企业或银行对银行存款结存额的计算发生运算错误;记账错漏是指企业或银行对存款的收入、支出的错记或漏记;未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务，因记账时间不同，而发生的一方已经人账，另一方尚未入账的款项。未达账项不外乎以下四种情况：
       　　1.企业已经收款入账，银行尚未收款入账的款项。
       　　2.企业已经付款入账，银行尚未付款入账的款项。
       　　3.银行已经收款入账，企业尚未收款入账的款项。
       　　4.银行已经付款入账，企业尚未付款入账的款项。银行存款日记账余额与银行对账单余额不符，必须查明原因。在会计实务中，银行存款调节后余额平衡关系是作出这一判断的主要依据。
       　　如果调节后余额一致，表明账户内结存额计算无误。如果调节后余额仍不一致，表明账户内结计算一定有误，应立即查明错误所在。属于银行方面的原因，应及时通知银行更正;属于本单位原因，应按错账更正办法进行更正。
       　　在编制银行存款余额调节表时，一般将所有未核对一致的项目均视为未达账项，但对于出现的各种未达账项，应进行认真审核，确属未达账项的，应督促有关人员办理结算手续或记账手续;属于记账错漏的，应予以及时更正。
       　　银行存款余额调节表有多种编制方法，会计实务中一般采用“补记式”余额调节法。其基本原理是：假设未达账项全部人账，银行存款日记账及银行对账单的余额应相等。其编制方法是：在双方现有余额基础上，各自加上对方已收、本方未收账项，减去对方已付、本方未付账项，计算调节双方应有余额。用公式表示如下：
       　　银行存款日记账余额+银行已收企业未收账项-银行已付企业未付账项=银行对账单余额+企业已收银行未收账项-企业已付银行未付账项编制银行存款余额调节表后，不需进行账簿记录的调整，只有等到有关单据到达，才可进行账务处理。