跨境支付中面临的风险有哪些?如何防范这些风险

1. 跨境支付中面临的风险有哪些?如何防范这些风险

跨境支付中面临的风险有哪些?如何防范这些风险跨境电子商务为消费者提供一系列网上综合商务服务，为打破传统贸易的地域壁垒提供了可能，增加了跨国贸易机会、降低了贸易成本、提高贸易效率，但由于跨境电商的交易特点也增加了交易双方的风险。本文从目前跨境电子商务支付主要存在的风险入手，深入分析了风险产生的原因和其危害，并提出了解决相关风险的对策及建议。【摘要】
跨境支付中面临的风险有哪些?如何防范这些风险【提问】
跨境支付中面临的风险有哪些?如何防范这些风险跨境电子商务为消费者提供一系列网上综合商务服务，为打破传统贸易的地域壁垒提供了可能，增加了跨国贸易机会、降低了贸易成本、提高贸易效率，但由于跨境电商的交易特点也增加了交易双方的风险。本文从目前跨境电子商务支付主要存在的风险入手，深入分析了风险产生的原因和其危害，并提出了解决相关风险的对策及建议。【回答】
关键词：跨境电子商务；风险
一、问题的提出
网络经济是一种虚拟的经济形态，需要在虚拟空间完成物权和资金的转移，交易者无法确切知道另一方的真实信息和身份，在交易过程中，商品和资金的流动在时间和空间上存在不对称的情况，导致了双方的不安全感以及对支付服务供应商可能的欺诈的担心。
对买方而言，主要是面临虚假信息，骗取买方下订单，用所谓的促销让利，吸引消费者，创造点击率，扩大商业影响力，从而赚取利益。以及卖方不履行服务承诺，买方付款后，收不到货物，或者未能按约定的送货时间、方式提供服务。
对卖方而言，主要的风险来自，虚假交易和交易欺诈，买方在电商平台上注册虚假信息，为日后取消交易创造条件；买方的恶意退货，买方对不存在质量问题的商品，寻找各种理由退货，卖方为了自己的信誉不得不接受退货，并承担运费的损失。
【回答】
二、跨境电子商务风险分析
（一）第三方支付的信用风险【回答】
（二）物流风险【回答】
（三）法律风险【回答】
（四）支付技术风险【回答】
三、对策及建议
首先，引入出口信用保险机制，鼓励跨境物流企业或商业保险公司向市场提供相关保险产品，设立专项基金补贴承保企业，通过降低其市场价格的形式提高广大电商对出口信用保险的接受度。针对不同国家的特点“量身定做”若干款保险产品，在缓解和防范跨境物流风险的同时，促进跨境电商业务量的发展，从而推动跨境物流体系的完善。
其次，健全和完善有关跨境支付、结汇制度的监管体系。国家相关部门进行定期或不定期的审查，对没有严格执行规定的第三方支付机构进行，同时，制定科学的监管方案对支付机构进行监管，建立联动的信息申报平台，使得第三方支付机构、海关、工商以及税务部分实现数据的同步共享，从而使跨境交易的监测更加高效及时。
最后，搭建风险管理架构，以大数据为核心，在传统的反欺诈手段的基础上，加强行业内部的风险共享和合作机制，根本上提高整体支付风险防控能力。同时，继续加大研发力度，提升跨境交易的安全性，增强跨境交易的交易数据的保密性，利用云计算的优势对交易双方进行审核，为跨境交易双方提供更加安全，有保障的交易环境。【回答】

2. 跨境电商出口卖家在选择第三方支付时应考虑的因素有哪些？

安全/费率/服务。传输的速度和地理距离无关。传统交易模式，信息交流方式如信函、电报、传真等，在信息的发送与接收间，存在着长短不同的时间差。而电子商务中的信息交流，无论实际时空距离远近。
电子商务交易的匿名性导致了逃避税现象的恶化，网络的发展，降低了避税成本，使电子商务避税更轻松易行。电子商务交易的匿名性使得应纳税人利用避税地联机金融机构规避税收监管成为可能。
电子货币的广泛使用，以及国际互联网所提供的某些避税地联机银行对客户的“完全税收保护”，使纳税人可将其源于世界各国的投资所得直接汇入避税地联机银行。

扩展资料：
匿名性(Anonymous)：由于跨境电子商务的非中心化和全球性的特性，因此很难识别电子商务用户的身份和其所处的地理位置。在线交易的消费者往往不显示自己的真实身份和自己的地理位置，重要的是这丝毫不影响交易的进行。
网络的匿名性也允许消费者这样做。在虚拟社会里，隐匿身份的便利迅即导致自由与责任的不对称。人们在这里可以享受最大的自由，却只承担最小的责任，甚至干脆逃避责任。这显然给税务机关制造了麻烦，税务机关无法查明应当纳税的在线交易人的身份和地理位置。
参考资料来源：百度百科-跨境电商

3. 可以使用于跨境电商的支付企业有

亲，你好，很高兴为您解答，答可以使用于跨境电商的支付企业有跨境支付的四大巨头分别是：第一支付宝，支付宝(中国)网络信息科技发展有限责任公司是一家国内第三方支付服务平台，2004年成立。第二是上海汇付数据，上海汇付数据信息服务能力有限责任公司于2007年4月28日在徐汇区注册成立，业务范围包括为银行卡支付转账业务提供技术平台和软件开发。第三是通联支付(全称“通联支付网络服务有限公司”)。由上海国际集团、上海国际信托有限公司、中国万向集团共同出资组建的金融外包和综合支付服务企业。第四个是银联电子支付服务有限公司，中国控股的银行卡专业服务公司，拥有面向全国的统一支付平台。【摘要】
可以使用于跨境电商的支付企业有【提问】
亲，你好，很高兴为您解答，答可以使用于跨境电商的支付企业有跨境支付的四大巨头分别是：第一支付宝，支付宝(中国)网络信息科技发展有限责任公司是一家国内第三方支付服务平台，2004年成立。第二是上海汇付数据，上海汇付数据信息服务能力有限责任公司于2007年4月28日在徐汇区注册成立，业务范围包括为银行卡支付转账业务提供技术平台和软件开发。第三是通联支付(全称“通联支付网络服务有限公司”)。由上海国际集团、上海国际信托有限公司、中国万向集团共同出资组建的金融外包和综合支付服务企业。第四个是银联电子支付服务有限公司，中国控股的银行卡专业服务公司，拥有面向全国的统一支付平台。【回答】

4. 电商行业支付风险有哪些

主要包括经济波动及电子支付本身的技术风险，也包括交易风险、信用风险等。
软硬件系统风险。电子支付的业务操作和大量的风险控制工作均由电脑软件系统完成。全球电子信息系统的技术和管理中的缺陷或问题成为电子支付运行的最为重要的系统风险。在与客户的信息传输中，如果该系统与客户终端的软件互不兼容或出现故障，就存在传输中断或速度降低的可能。此外，系统停机、磁盘列阵破坏等不确定性因素，也会形成系统风险。根据对发达国家不同行业的调查，电脑系统停机等因素对不同行业造成的损失各不相同。其中，对金融业的影响最大。发达国家零售和金融业的经营服务已在相当程度上依赖于信息系统的运行。信息系统的平衡、可靠和安全运行成为电子支付各系统安全的重要保障。

5. 什么是跨境电商法律风险中最常见的风险

目前跨境电商大发展的形势下,跨境电子商务自身的安全问题以及法律风险逐渐对消费者自我权益保护和国家政策监督都提出了新的挑战。跨境电商在实际的运营过程中,也不可避免地面临着法律上的障碍和问题。从刑事领域来看,涉及跨境电商的罪名主要是走私名普通货物、物品罪,非法走私废物罪、非法吸收公众存款罪。其中,走私普通货物、物品罪最为常见,走私的形式也多种多样。从民事领域来看,既有在正常商务交易过程中的买卖纠纷、产品质量纠纷;也有因为侵犯知识产权所引起的商标侵权纠纷、著作权和专利权纠纷等。从行政法领域存在因触犯海关监管类法律法规导致的行政处罚和政府监管的合规风险等。      01.走私风险      (1)伪报贸易方式方式,将应当以一般贸易进口的货物拆分、伪报成跨境电商零售进口商品走私入境。如案例广州市某物流有限公司、骆某走私普通货物、物品一案,该案被告采取制作虚假个人消费者订单、支付单、物流单的手段,通过跨境电商渠道,将本应按一般贸易进口的嘉实多、美孚、福特等型号润滑油,以化整为零的方式伪报成消费者个人自用物品进口,逃避海关监管,违反海关规定,走私普通货物入境,偷逃应缴税款,构成走私普通货物罪。又比如广州某进出口贸易有限公司、彭某走私普通货物、物品一案中,被告将应当以一般贸易申报进口的某品牌果汁,通过某公司跨境电商平台伪报成个人跨境直购果汁走私入境,违反海关法规,逃避海关监管,偷逃应缴税款,构成走私普通货物罪。      (2)低报价格,根据财关税〔2018〕49号《关于完善跨境电子商务零售进口税收政策的通知》,规定了跨境电商零售进口有单次交易5000元、年度交易26000元的限值要求。因此部分跨境电商企业为偷逃税款或不正当享受跨境电商零售的税收优惠政策,或者报低价格,与物流公司签订类似的“包通关”协议等方式将不应当以跨境电商零售方式进口的商品低报至交易限值内,逃避海关监管,偷逃应缴税款。如深圳某投资有限公司、张某走私普通货物、物品一案中,深圳某投资公司与某跨境电商平台合谋,将本应以一般贸易方式进口的红酒由某某云公司伪报成跨境电商贸易方式走私入境,并在境内销售。在申报进出口过程中,深圳某投资公司还联系供应商提供虚假发票,低报价格,逃避海关监管,违反海关法规,偷逃应缴税款,构成构成走私普通货物罪。      (3)退货漏税。根据海关总署《关于跨境电子商务零售进出口商品有关监管事宜的公告(2018)》,如发生退货,相应税款不予征收,并调整个人年度交易累计金额,但“退回的商品应当符合二次销售要求并在海关放行之日起30日内以原状运抵原监管作业场所”。实践中,有些消费者因为其他原因超出30天才退货,或者电商企业选择将消费者退货的商品存储在国内仓库而非退回原保税区仓库,这种情况下跨境电商企业仍需按时向海关办理纳税手续,否则也可能被认定为故意偷逃税款。      02.知识产权侵权风险      (1)普通类知识产权侵权,如知名产品商标侵权、外观或者专利侵权、著作权侵权等等。如沃尔玛(中国)投资有限公司与天津山姆大叔商贸有限公司、天津武清山姆进出口有限公司擅自使用知名商品特有名称、包装、装潢纠纷一案、亚马逊卓越有限公司与窦应泰侵害作品信息网络传播权纠纷案等均是因跨境电商平台所存在的知识产权侵权案件。      (2)国际贸易中涉外定牌加工中的商标侵权。涉外定牌加工通常是指国内加工方接受境外委托方的委托,按境外委托方指定的商标生产产品,并将所生产的产品全部交付境外委托方并由其在境外销售,境外委托方向境内加工方支付加工费的一种贸易方式。不仅仅是定牌加工行为,贴牌销售等行为在出口转内销的过程中可能会存在商标、专利侵权等风险。如沈阳市北特春酒厂、刘志东侵害商标权纠纷一案中,法院认定涉外定牌加工仅为一种国际贸易方式,并不是侵犯商标权的法定除外情形,该种模式下的生产销售行为是否侵害中国商标权人的商标权,应当遵循商标法上商标侵权判断的基本规则,根据个案的具体情况分析判断。      (3)平行进口的知识产权风险,即进口商未经本国权利人授权,仍从国外进口相关产品进入自己国家的现象。如大西洋某贸易咨询有限公司与北京四海致祥国际贸易有限公司侵害商标权纠纷案件,该案最终认为由于我国《商标法》及其他法律并未明确禁止商标平行进口,因此四海致祥公司将在欧洲市场上合法流通的“K_STRITZER’系列啤酒进口到我国进行销售,并不违反我国《商标法》及其他法律的规定。      03.海关行政处罚风险      (1)海关对跨境电商零售进口商品实施质量安全风险检测,在商品销售前按照法律法规实施必要的检疫,并视情发布风险警示。存在质量问题,安全隐患的,由海关督促跨境电商企业和跨境电商平台消除已销售商品安全隐患,依法实施召回,责令相关企业对不合格或存在质量安全问题的商品采取风险消减措施,对尚未销售的货物实施监管,并依法追究相关经营主体责任。      (2)海关对违反规定参与制造或者传播虚假“三单”信息、为二次销售提供便利、未尽责审核订购人身份信息真实性等,导致出现个人身份信息或者年度购买额度被盗用、进行二次销售及其他海关监管规定情况的企业进行处罚。对涉嫌走私或违规的,由海关依法处理;构成犯罪的,依法追究刑事责任。对利用其他公民身份信息非法从事跨境电商零售进口业务的,海关按走私违规处理,并按违法利用公民信息的有关法律规定移交相关部门处理。对不涉及走私违规,首次发现的,进行约谈或暂停业务责令整改;再次发现的,一定时期内不允许其从事跨境电商零售进口业务,并交由其他行业主管部门按规定实施查处。      (3)海关将跨境电商零售进口相关企业纳入海关信用管理系统,根据信用等级的不同,实施差异化的通关管理措施。对认定为诚信企业,依法实施通关便利;对认定为失信企业的,依法实施严格监管措施。同时,海关将高级认证企业信息和失信企业信息共享至全国信用信息共享平台,通过“信用中国”网站和国家企业信用信息公示系统向社会公示,并依照有关规定实施联合激励和联合惩戒。      04.其他风险      (1)因国际贸易环境变化所带来的关税风险。中美之间国际关系的变化往往导致两国的国际贸易随之动荡。如2020年7月27日,美贸易代表办公室(USTR)公布了针对160亿美元中国产品加征关税于2019年7月31日第7批排除清单加征有效期延长公告。因美国延长排除有效期导致该批产品于7月31日恢复加征25%关税。      (2)跨境支付中的汇率风险。因不同币种之间的汇率浮动而带来的损失。      (3)第三方支付平台的信用风险。部分海外第三方支付平台如Papal在商户面临诉讼或者可能涉诉的情况下直接冻结其支付账户,致使大量中国商户资金周转困难。更有一部分因为未能及时应诉或者因为不熟悉海外法律规则导致其第三方支付平台账户被冻结甚至账号资金清零的情况。      (4)外汇违规风险。

6. 应对跨境电商各类潜在风险必须怎么做？

应对跨境电商各类潜在风险， 必须加强国际合作。

9日，首届世界海关跨境电商大会在北京举行，中国方案备受关注。
本次大会由中国海关总署与世界海关组织共同举办，来自125个国家和地区的海关代表及电子商务相关企业、国际组织和学术界近2000名代表出席会议，会期两天。
在“创新、包容、审慎、协同，推动跨境电商可持续发展”的主题下，大会将讨论由中国海关会同世界海关组织各成员海关制定的《世界海关组织跨境电商标准框架》，重点关注便利、安全、税收、统计、合作、能力建设等问题。该框架是首个世界海关跨境电商监管与服务的指导性文件。

作为新兴业态，跨境电商具有碎片化、小额化、高频次等特征，给海关监管提出了一系列挑战。与会嘉宾中，无论是政府部长、国际组织负责人，还是企业领军人物，都纷纷谈到一个话题——跨境电商，既要通得快，又要管得住。
在提升通关效率方面，中国实施全国海关通关一体化、扩大国际贸易“单一窗口”标准版试点范围、汇总征税叠加自报自缴等一系列措施，通关时间不断压缩。
此前举行的中国全国海关关长会议指出，2018年，海关要继续推进通关流程去繁就简，推动压缩通关准备、货物提离时间三分之一，年底前压缩集装箱进出口环节合规成本10%以上。
通关加速的同时，在把风险挡在国门之外方面，中国海关也毫不含糊。通过全面推进全国通关一体化改革，海关部门设立了风险防控中心和税收征管中心，在大幅降低通关环节人工干预比例的基础上，积极防控各类风险隐患。

缉私打假，是世界各国和地区面临的共同课题。仅就跨境电商领域而言，随着业务量持续增加，如何保障消费者和企业合法权益？唯有各方携手前行。
“全球挑战需要全球性解决方案。”欧盟税务与海关同盟总司国际和综合事务主任萨宾·亨茨勒说，我们要应对跨境电商各类潜在风险，必须加强国际合作。

7. 跨境电商风险预防种类及处理?

关于跨境电商可能面临的潜在风险提出几点自己的看法：
1.库存风险，要考虑是否会出现断货现象和库存积压过多的情况。
2.物流风险，很多原因都会影响收货时效，选择物流运输方式和合作企业是需要仔细考虑的。
3.知识产权风险，即使跨境电商企业在国内销售的产品具有合法的知识产权，也并不能确保该产品在产品销售国也能拥有合法的知识产权，这点在产品销售前要好好考查，另外，也要防止其他卖家跟卖你的产品。
实际经营起来跨境电商就会发现我们要面临的风险不止这些，需要足够的时间和经验去慢慢解决一系列问题，希望以上的几点建议可以帮助到你。

8. 跨境电商存在的风险及出现这种风险的原因

当然可以。跨境电商涉及多个国家的贸易往来，对市场规则、法律法规、政策环境等各方面都要有较深入的了解，而这也会带来各种风险。主要包括政策风险、货物出口检验检疫风险、货款收付风险、仓储运输风险、声誉风险以及通关风险等。出现这些风险的原因主要有不了解当地实际情况，管理问题，技术水平偏低，政策衔接不良等。愿我的回答可以帮到您，祝您生活愉快【摘要】
跨境电商存在的风险及出现这种风险的原因【提问】
您能补充下吗，我有点不太理解【提问】
当然可以。跨境电商涉及多个国家的贸易往来，对市场规则、法律法规、政策环境等各方面都要有较深入的了解，而这也会带来各种风险。主要包括政策风险、货物出口检验检疫风险、货款收付风险、仓储运输风险、声誉风险以及通关风险等。出现这些风险的原因主要有不了解当地实际情况，管理问题，技术水平偏低，政策衔接不良等。愿我的回答可以帮到您，祝您生活愉快【回答】