什么是组合基金?

2024-05-15

1. 什么是组合基金?

组合基金就是将几只基金组合在一起。
组合基金产品主要有两类:
一种是根据一定的投资目标、策略选择部分基金构成一个组合,这种组合产品是不经注册登记,组合中的基金以及比重都可以根据市场、客户自身情况以及原定的投资准则进行调整。
第二种是相当于发行一只新基金,这类组合产品事先就被设计成了具有或稳健或激进或保守等不同风格的组合。在这类产品中,组合中所选取的基金及其配比的权重基本是不作调整的。这类FOF产品在生命周期概念诞生后,颇受市场的认同。

扩展资料:
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
1、根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况),通过银行、券商、基金公司申购和赎回,基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期,一般在证券交易场所上市交易,投资者通过二级市场买卖基金单位。
2、根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
3、根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。
4、根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
参考资料来源:百度百科——组合基金产品
参考资料来源:百度百科——基金

什么是组合基金?

2. 什么是组合基金?

组合基金是一种同时投资多个标的基金的基金理财方式,除了投资者自行搭配基金组合外,目前也有很多直接出售的组合基金产品,例如易方达余额佳就是一款基金组合产品。
组合基金产品,就是将几只基金组合在一起出售,事实上这也是一种带有FOF概念(fundoffund,即基金中的基金)的产品。基金组合服务是一种服务。

扩展资料:
有一些生命周期基金其实就是基金中的基金,它们提供的基金配置组合能满足投资者的目标理财规划。换句话说,就是通过单一简便的投资方式提供一种多元化的、专业的投资组合,从而实现投资者的目标。
如美国有一种基金,该基金由5个投资组合构成,每个组合的资产均投资于各类ETF基金,风险由高到低分别是激进组合、成长组合、积极组合、平稳组合和保守组合。
参考资料来源:
百度百科-组合基金产品

3. 什么是组合基金产品

      组合基金产品,就是将几只基金组合在一起出售,事实上这也是一种带有FOF概念(fund of fund,即基金中的基金)的产品。有一些生命周期基金其实就是基金中的基金,它们提供的基金配置组合能满足投资者的目标理财规划。换句话说,就是通过单一简便的投资方式提供一种多元化的、专业的投资组合,从而实现投资者的目标。      这种产品主要有两类:      一种是根据一定的投资目标、策略选择部分基金构成一个组合,这种组合产品是不经注册登记,组合中的基金以及比重都可以根据市场、客户自身情况以及原定的投资准则进行调整。      第二种是相当于发行一只新基金,这类组合产品事先就被设计成了具有或稳健或激进或保守等不同风格的组合。在这类产品中,组合中所选取的基金及其配比的权重基本是不作调整的。这类FOF产品在生命周期概念诞生后,颇受市场的认同。      有一些生命周期基金其实就是基金中的基金,它们提供的基金配置组合能满足投资者的目标理财规划。换句话说,就是通过单一简便的投资方式提供一种多元化的、专业的投资组合,从而实现投资者的目标。如美国有一种基金,该基金由5个投资组合构成,每个组合的资产均投资于各类ETF基金,风险由高到低分别是激进组合、成长组合、积极组合、平稳组合和保守组合。这类基金着眼于短、长期预期相结合,强调根据市场情况调整组合;而且这种基金以投资ETF为主,相应的费用也相对较低。

什么是组合基金产品

4. 基金组合是什么?

基金中的基金(Fund of Funds,简称FOF)与开放式基金最大的区别在于基金中的基金是以基金为投资标的,而开放式基金是以股票、债券等有价证券为投资标的。

5. 私募基金有哪些组成形式

私募基金成立的条件有:1、投资于单只私募基金的金额不低于100万元;2、名称符合规定;3、具备相应风险识别能力和风险承担能力。组织形式包括合伙企业型、公司型和信托型。【法律依据】《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(一)净资产不低于1000万元的单位;(二)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

私募基金有哪些组成形式

6. 私募基金是什么一个模式?

私人股权投资(又称私募股权投资或私募基金,Private Fund),是一个很宽泛的概念,用来指称对任何一种不能在股票市场自由交易的股权资产的投资。被动的机构投资者可能会投资私人股权投资基金,然后交由私人股权投资公司管理并投向目标公司。私人股权投资可以分为以下种类:杠杆收购、风险投资、成长资本、天使投资和夹层融资以及其他形式。私人股权投资基金一般会控制所投资公司的管理,而且经常会引进新的管理团队以使公司价值提升。
我认为应该是找有钱人然后要他们的资金进行自己的一个投资

7. 基金组合是什么意思

财经小牛一家,为君解惑,普罗大众;宣企之品,耳熟能详;留国传承,造福于人。

基金组合是什么意思

8. 为什么要建立基金组合?

何谓基金组合,为什么要建立基金组合?基金组合是指通过同时投资于多只基金,降低组合收益的波动,增强投资的稳定性,使基金投资在各个阶段都能够获取较好的收益。基金需要组合投资的原因是,一段时间内,某些特定风格的基金会表现突出,但在另一阶段可能相对下滑。我们很难有足够的把握抓住每个阶段表现最好的基金,那么就通过组合,把可能表现好的基金拿来进行一揽子投资。建立基金组合的几点原则是: 

  (1)与投资目标匹配原则:基金组合的总体倾向要和投资目标想匹配,主要是从风险角度考虑。例如全部投资于股票基金可能波动风险较大,那么通过部分投资于配置型基金,可以让基金经理帮助降低总体风险。 

  (2)风格配置原则:所谓风格配置原则,是指组合中的基金应该有多样化的风格特征,如果基金风格高度一致(例如,都是成长型基金),那么组合就起不到应有的效果。 

  (3)分散风险原则:这和前两个原则是类似的。也就是我们不把鸡蛋放在同一个篮子里,不把希望都寄托在一只或一类基金上。 

  可见建立基金组合的目的和股票组合是类似的。但因为基金之间的差异不像股票的差异那么大,所以基金组合里基金的数量无需太多。通常情况下,基金组合内数量在3-5只即可。过多地分散投资,不会更好地达到组合投资的目的,也可能会降低组合有效性,并且将增加交易成本。 

  (1)类型配置组合:类型配置组合是指通过投资于不同类型的基金,来平衡投资风险。例如,股票型基金+偏债型基金。类型配置的目的是让基金组合降低风险。 

  (2)核心-卫星组合:核心-卫星组合是指组合的主要部分选择业绩和风格波动较小的基金,在组合的次要部分选择近期业绩表现较好的基金,例如,指数基金+灵活配置基金。核心-卫星组合总体评价可以是“中庸型”组合,即表现有可能达到或同类型平均水平。 

  (3)风格平衡组合:所谓风格平衡组合,就是指把基金按照风格进行分类,在主要的基金风格类中挑选优胜者建立平衡配置的组合。这个思路,彼得·林奇戏称之为组建“全明星队”。例如,大盘基金+小盘基金组合,成长基金+价值基金组合,等等。风格平衡组合的预期收益高于同类基金平均水平。 

  (4)灵活调整组合:灵活调整型组合是指根据对基金业绩表现的综合判断,在各个风格类型之间进行倾向性配置,从而取得明显超越平均水平的风险-收益特性。灵活调整组合操作难度较高,但预期收益率也较高。 

对于这种基金组合,如何进行调整以达到组合投资的效果呢?可以大致遵循以下步骤: 

  第一步:确定适合自己的基金组合类型 

  第二步:分析组合中基金的类型配置,例如,股票型、偏股混合型、配置混合型、偏债型等各类型基金各占比多少,同时了解一下这些基金的实际仓位情况; 

  第三步:分析组合中基金的风格,最好避免组合内基金风格高度重合; 

  第四步:分析基金品种的取舍,并结合下一阶段股票市场的风格特征,调整基金品种的配置比例。