基金的单位净值和累计净值是怎么算的

1. 基金的单位净值和累计净值是怎么算的

基金单位资产净值是每一基金单位代表的基金资产的净值。基金单位资产净值=(基金资产-基金负债)/基金份额。\x0d\x0a基金单位累计净值，则是指基金自设立以来，在不考虑历次分红派息情况的基础上的单位资产净额，它等于基金目前的单位净值，加上基金自设立以来累计派发的红利金额，它反映了基金从设立之日起，一个连续时段上的资产增值情况。累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额，基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。\x0d\x0a\x0d\x0a投资者在申购赎回基金单位时的计价基础为提出申购赎回申请时当日的基金单位资产净值。\x0d\x0a\x0d\x0a基金认购计算公式为：认购费用=认购金额×认购费率。净认购金额=认购金额-认购费用+认购日到基金成立日的利息认购份额。\x0d\x0a基金申购计算公式为：申购费用=申购金额×申购费率。申购份额=(申购金额-申购费用)÷申请日基金单位净值。 \x0d\x0a基金赎回计算公式为：赎回费=赎回份额×赎回当日基金单位净值×赎回费率。

2. 请问各位大侠，基金中的累计净值和单位净值指什么？

基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。其中，基金资产总值包括：证券账户总市值、现金、应收账款等，基金负债则是应付管理费、托管费等费用项目以及各种应付款项等。
 
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
 
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

3. 知道基金的单位净值，累计净值，如何算收益率

　　一、基本概念：
　　（一）什么是收益率？
　　基金收益率就是投资基金所获得的收益与投入的本金之比率。
　　（二）收益率的分类：
　　按照收益是否兑现， 收益率可以分为浮动收益率和已实现收益率（或实际收益率）
　　1、浮动收益率：
　　浮动收益率就是持有的基金份额还没有赎回所具有的收益率。它是随着基金份额净值的变化而变化的收益率。
　　2、已实现收益率：
　　已实现收益率就是所持有的基金份额已赎回，获得现金后所具有的收益率。

　　二、计算公式：
　　首先计算基金累计分红金额；
　　（一）基金累计分红金额：
　　基金累计分红金额=（累计基金份额净值—基金份额净值）×持有基金份额              （1）
　　（二）浮动收益率：
　　浮动收益率=（当期基金市值+基金累计分红金额—本金 ）/本金 ×100%                  （2）
　　当期基金市值 =（持有基金份额×基金份额净值                                                       （3）
　　（三）已实现收益率：
　　已实现收益率=（赎回金额+基金累计分红金额—本金）/本金×100%                        （4）
　　其中，赎回金额=赎回份额×基金份额净值×（1—赎回费率）                                      （5）

　　三、示例：
　　（一）已知条件：
　　本金=10000元、基金份额净值=1.45元/份、累计基金份额净值=1.95元/份、持有基金份额=9852.22份、 赎回费率=0.5%、赎回当日基金份额净值=1.56元/份。

　　（二）计算数据：
　　1、浮动收益率：
　　（1）计算当期基金市值：
　　由（3）式可得：
　　当期基金市值=9852.22份×1.45元/份=14285.719元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则，当期基金市值=14285.72元，
　　（2）计算基金累计分红金额：
　　由（1）式可得：
　　基金累计分红金额=（1.95元/份—1.45元/份）×9852.22份=0.50元/份×9852.22份=4926.11元
　　（3）计算浮动收益率：
　　浮动收益率=（14285.72元+4926.11元—10000元）/10000×100%=9211.83×100%
　　=0.921183×100%=92.1183%
　　如果，取小数点后两位且四舍五入，则有，
　　浮动收益率=92.12.%

　　2、已实现收益率：
　　如果全部将持有的基金份额赎回，则计算数据如下：
　　（1）计算赎回金额：
　　由（5）式可得：
　　赎回金额=9852.22份×1.56元/份×（1—0.5%）=15369.4632元×0.995=15292.615884元，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　赎回金额=15292.62元

　　（2）计算已实现收益率：
　　已实现收益率=（15292.62元+4926.11元—10000元）/10000元×100%
　　=（20218.73元—10000元）/10000元×100%=10218.73元/10000元×100%
　　=1.021873×100%=102.1873%，
　　如果取小数点后两位且四舍五入，则有：
　　已实现收益率=102.19%

　　四、说明：
　　1、如果（2）式中当期基金市值+基金累计分红金额大于本金，浮动收益率为正，表示盈利；反之，则为负，表示亏损；
　　2、如果（4）式中，赎回金额+基金累计分红金额大于本金，则已实现收益率为正，表示盈利；反之，表示亏损；
　　3、（5）式参见参考资料[1].

　　五、参考资料：
　　lbd200909 百度百科词条—赎回费率
　　链接：http://baike.baidu.com/view/3175035.htm

4. 基金 怎么计算收益？单位净值是什么怎么计算？ 累计净值是什么？

基金的收益计算是用买卖的差价加上红利收益。一般情况，新基金发行的时候，每一份是1元，如果募集了一百万，那就是一百万份额。这个时候的基金单位净值就是1。基金的单位净值加上分红就是累计净值。单位净值单位净值投资者可以简单理解成为够买一份基金的价格，比如你今天购买1万元基金，需要知道的是，你在下单的时候并不知道自己是以什么价格买了多少份，因为根据规定，投资者提交申购的申请，如果是在交易日下午的3点之前，应当以当日的基金净值进行申购，但这一净值一般来说是在晚上七点或者是更晚才能进行公布，如果是在非交易日或者是在交易日下午的3点收市后提交申请的，那么申购基金的价格是下一个交易日的单位净值。所以只有在收市之后，基金净值公布以后，有了净值我们就可以轻松计算自己买了多少份基金了，具体的公式是：基金份额=(申购资金-手续费)/单位净值，如果基金净值当天是1元，则投资者花1万元，申购的基金份额就是1万份。累计净值一般情况，一些基金年度或多或少都会有分红，那么通过基金单位净值就没有办法知道基金往常的盈利情况，看累计净值就能弥补这一不足，比如，某只基金单位净值为11.9580元，但是计算累计净值却已经达到了16.0380元。主要的原因就是根据公式，累计净值=单位净值+累计分红，这是把分出去的红利计算在内了，所以累计净值更能够反映基金的收益情况。基金收益的计算基金收益的计算，建立在持有份数的确定，这里会涉及到买入金额和持有份额的转换。当我们买入基金的时候，一般是设定买入某个金额的基金。比如：在2016年10月25日15:00之前，买入了1000元的 A 基金。在15:00收盘后，A 基金在当天结算净值为0.12871，申购费率是0.6%。结算后将会把买入的金额折算成持有的基金份额，在账户中会显示这样：持有份额为772.307份。计算公式为：[1000/(1+0.6%)]/0.12871]=772.307(份)。此外需要注意，如果是在15:00之后才买入的基金，那么将以下一个交易日的基金净值进行折算。比如：A 基金在2016年10月30日发放红利，也就是分红，每一份额基金将派发红利0.16元，如果选择了“现金分红”，那么在账户中就会显示：获得红利收入123.569元。计算公式为：0.16*772.307=123.569(元)。然后如果赎回的话，比如：在2017年10月24日赎回全部份额的A基金，当天的净值为0.13106，赎回费率为0.5%。那么赎回之后，账户将获得现金收入1007.125元。计算公式为：772.307*1.3106*(1-0.5%)=1007.125(元)。在全过程完成以后：买卖价差收益=1007.125-1000=7.125(元)。但是不要忘记，A基金在10月30日发放过一次红利。红利收益=123.569(元)。这个红利也需要加上。

5. 基金的单位净值，和累计净值和净值增长率事怎么计算的

很难算的基金单位净值 指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基单位净值金当日的价值。
累计净值 指基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。
增长率 指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
基金的资产每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。除以基金当日所发行在外的份额总数，就是每份额净值。
单位基金资产净值，即每一基金份额代表的基金资产的净值。单位基金资产净值计算的公式为：单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金份额总数。

6. 基金的单位净值和累计净值是怎么来的？基金净值和股票的股价是一个意思吗？

      在基金的交易中，基金净值和基金累计净值是我们一定会关注的问题，但是有很多基民仍然不清楚这两个净值所代表的真正含义，只是当做买入基金的成本价去理解的。
基金的单位净值      基金的单位净值就是我们在购买基金的时候显示的价格，基金当天的单位净值是基金的总资金出去各种成本费用之后得到资产净值，除以当天的基金份额得到的。      基金每个交易日只有一个基金净值，可以反映基金当天的盈亏情况，基金的分红等会影响单位净值的表现。基金累计净值      基金累计净值是基金的单位净值加上基金历史分红得来的。体现了基金自成立以来的所有收益，所以，基金的累计净值是大于单位净值的。如果基金从未发生过分红或者拆分的情况，累计净值是等于单位净值的。      基金净值和股票的股价是一个意思吗？      大部分人都喜欢把股票价格等同于基金净值，会理所当然的认为基金净值越低，基金价格越便宜，基金上涨的空间越大。      股票的背后是上市公司，基金是一个投资组合，基金净值的高低取决于其投资组合中的资产整体的价值。      如果一支基金整体运作情况非常好，基金经理管理能力高，基金净值会越高，同时，基金的运作时间越长，净值也可能越高。      也就是说，基金净值的上涨是没有上限的，抛开分红等因素的影响，只要基金管理的好，运作的好，基金净值就会一直上涨，所以，对于一支优秀的基金，我们大可不必有对基金净值“恐高”的情绪。

7. 基金的单位净值（如何计算）和累计净值是什么（如何计算），买基金时是按单位净值还是累计净值买入？

你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

购买基金时，份额计算是按照单位净值计算的。【摘要】
基金的单位净值（如何计算）和累计净值是什么（如何计算），买基金时是按单位净值还是累计净值买入？【提问】
你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

购买基金时，份额计算是按照单位净值计算的。【回答】

8. 基金的累积净值是如何计算出来的，它与单位净值是什么关系?

基金累计净值
指基金公司公布
新净值与
立
红业绩
体现
基金
立
所取
累计收益(减
元面值即
实际收益)
比较直观
全面
反映基金
运作期间
历史表现
结合基金
运作
间
则
更准确
体现基金
真实业绩水平
基金份额累计净值＝基金份额单位净值＋基金
立
份额
累计
红金额
举例
某基金曾经
红
红
每10份派10元
今
公布
基金份额净值
1.02元
基金累计净值
1.02+(10/10)=2.02元