选择基金买方投顾业务的客户有哪些？

1. 选择基金买方投顾业务的客户有哪些？

2022年开年以来，A股呈现“股债双杀”的局面：权益类基金几乎全线受伤。在最为惨烈的3月15日，2059只股票型基金仅剩七只煤炭基金维持着今年盈利的门面；一周百余只新基金扎堆发行，募集失败消息接连传来。

那么，“股债双杀”市场之下，基金买方投顾业务又会受到怎样的影响？要知道过去的2021年，基金投顾业务快速增长，盈米基金投顾业务规模已突破200亿元。

截至2021年12月31日，盈米基金投顾服务资产规模超过200亿元，投顾签约客户数超23万人。从客户收益角度，盈米且慢的“四笔钱”策略中，所有非长钱的投顾策略客户盈利比例为98.14%；对于建议客户至少持有三年以上的长钱投顾策略，且慢持有一年以上的客户盈利比例为84.4%。

盈米基金作为基金投顾机构，一直致力于“投教先行”。通过推出各种类型的投教内容，改变投资者的认知，提升投资者的金融素养，帮助普通投资者提升投资获得感。盈米基金旗下针对个人理财的基金投顾服务平台——且慢，以一系列理财普及课程和视频直播形式，通过图文和视频与投资者做面对面的交流，普及理财知识，向投资者传达长期主义的价值观，陪伴投资者度过市场波动。

今年选择基金买方投顾业务的客户主要有两种：一种是市场热门赛道快速切换，判断市场的热点难度加大，意识到自身能力圈的不足，最终转向基金投顾业务；二是，净值型产品转化加速带来的客户。越来越多的企业和机构意识到了基金买方投顾的重要性。总体来看，投顾服务始终都是未来的大方向。谢谢百度邀请回答

2. 基金买方投顾如何帮助客户实现盈利？

现如今，基金的分类日趋细化，同类型下的基金产品也是数量众多，且不同基金经理有着不同的管理风格和业绩表现。对于用户来说，由于会受到“追涨杀跌”、“短期交易”等非理性投资行为的影响，即使选到了业绩良好的单只基金，也并不等同于一定会获得好的实际收益。因此，用户在进行基金投资时，投资单只基金的不确定性相对比较大，在投资时就需要一定的分散性，分散配置基金可在一定程度上解决这一问题。

2021年,基金买方投顾试点机构持续扩容,各大机构群雄逐鹿。在新一轮的行业竞赛中,且慢持续领跑,成为全行业首家投顾规模超100亿元的机构,在帮助用户提升投资获得感、提高账户盈利水平方面更是成绩斐然,截止2021年9月,在近期市场波动中,且慢签约投顾协议的18万用户,投顾账户获得正收益的比例持续保持在80%以上,获得了客户的信任。

盈米基金围绕客户创新整个服务流程，帮助客户实现回报。销售渠道要将自己定位在站在客户一边，而不是以卖出多少产品为目标，从这个角度重构服务流程，包含了在“投前”环节用正确的投资理念引导客户与完善客户的预期管理；“投中”环节严控投资产品选择、匹配与执行；“投后”环节可以做到在波动的市场中持续陪伴客户。

同时围绕价值链重构业务流程，提升运营效率及客户体验。从前、中、后台出发，重构内部流程及架构，全方位搭建理财产品买方投顾服务工作平台，在交易、清结算环节提升运营效率，从而带给客户更好的投资体验。