巴林银行的倒闭是由于金融监管不到位还是内部监控机制欠缺导致的？为什么？

1. 巴林银行的倒闭是由于金融监管不到位还是内部监控机制欠缺导致的？为什么？

从巴林破产的整个过程看，无论是各国金融监管机构或国际金融市场都普遍认为，金融机构内部管理是风险控制的核心问题，而巴林的内部控制却是非常松散的。
据报载，在2月26日悲剧发生之前，巴林银行的证券投资已暴露出极大的风险性，但竟末引起该行高级管理人员的警惕。1月份第一周，里森持有合约3024份，20天后，即持有合约16852份，短短20天内，合约持有额增长4倍。
到2月中旬，里森持有的合约突破20000份，比在同一市场操作的第二大交易商持有头寸多出8倍。这个信号由于我们所不知道的原因而没有被巴林银行的最高管理当局注意到从而做出应有的反应。总之，巴林很行本身的内部控制制度失灵了，预警系统失效，最终导致了悲剧的发生。
巴林破产后不久，该银行高级主管人员称对里森在新加坡的所为一无所知，直到里森辞职的那天，即2月23日，公司的风险报告仍出现交易平衡。
但是，据新加坡有关当局说，巴林在1995年2月头18天里给新加坡国际货币交易所汇去1.28亿美元作垫付维持金之用；
据《金融时报》报道，英格兰银行行长埃迪·乔治4月5日对英国公共财政部及内务委员会的国会成员说，巴林在未通知英格兰银行的情况下，擅自给其新加坡分部汇去7.6亿英镑现金。

扩展资料
1992年，28岁的尼克·里森被巴林银行总部任命为新加坡巴林期货有限公司的总经理兼首席交易员，负责该行在新加坡的期货交易并实际从事期货交易。
从1994年底开始，里森觉得日本股市将上扬，未经批准就做风险极大的金融衍生品交易，期望利用不同地区交易市场上的差价获利。在已购进价值70亿美元的日本日经股票指数期货后，里森又在日本债券和短期利率合同期货市场上作价值约200亿美元的空头交易。
不幸的是，日经指数一路下跌，并于1995年1月跌至18500点以下，在此点位下，每下降一点，便损失200万美元。里森又试图通过大量买进的方法促使日经指数上升，但失败了。
随着日经指数的进一步下跌，里森越亏越多，眼睁睁地看着10亿美元化为乌有，而当时整个巴林银行的资本和储备金只有8.6亿美元。尽管英格兰银行采取了一系列的拯救措施，但都以失败告终。后经英格兰银行的斡旋，3月5日，荷兰国际集团以1英镑的象征价格，宣布完全收购巴林银行。
参考资料来源：百度百科-巴林银行倒闭事件

2. 好的内部控制可以避免巴林银行倒闭吗

是的，好的内部控制可以避免巴林银行倒闭。
原因：因为巴林银行的其他经营没有问题，只因为一个交易员尼克里森在一种金融衍生业务上的冒险和隐瞒而导致银行巨亏，所以这个事件在严格内控情况下是不会发生的。
事件回顾：
1995年，英国老牌银行巴林银行破产了，这本来是一家经营优异的银行，事件震惊了世界。但这样一个震惊世界的事情，始作俑者只是一个普通的证券交易员尼克·李森。尼克·李森1989年进入巴林银行，1992年被派往新加坡，成为巴林银行新加坡期货公司总经理。当时衍生业务交易员有时会在交易中出现一些错误的情况，他们一般都会开设一个特殊帐户，用以暂时存放那些错误的交易，等待适合的行情出现时再挽回损失。但是，错误帐户在尼克·李森的手中改变了用途，他把自己失败的交易记入其中，企图掩盖损失。为了赚回赔掉的钱，尼克·李森越来越冒险，最后导致巨亏。
深入分析：
如果巴林银行在几方面做好内控，问题就不会发生。
严格执行四眼原则：经办、授权分开。李森既是管理者，又是交易员，自己给自己授权导致问题。
建立衍生业务检查制度：对金融衍生业务定期检查。李森隐瞒亏损很久，因为没人检查。高管不知道问题出现。
  3.  管理者要加强学习。巴林银行涉足衍生业务，而高管不懂，全部委托给引进的投行人才，导致高管不知道李森在干什么。