英国FCA金融牌照有几种类型？

1. 英国FCA金融牌照有几种类型？

关于英国FCA监管的行业和牌照类型及申请要求;
（—）投资类型的公司活动；其中 Fintech 的服务涉及受监管的金融工具，如象征性的证券
 
1. 投资顾问（Investment Advisers）：可以建议客户购买或出售资产或象征性的产品。 能安排‘两个交易对手进行交易但不能代表客户执行交易，或进行更复杂的活动  这种类型的许可证资本要求一般是5万英镑，或者是5000英镑+PI保险
 
2. 执行经纪人（Executing Broker）；假设一个典型的执行商业模式费用 经纪人通常在经纪人自己的账户上持有客户的钱，并为他们进行交易这也可能包括，匹配的主要经纪‘ 不能自行处理 ” 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25%
 
3. 保管人（Custodian）： 保障客户的财务，其中可能包括传统现金证券或数字证券被归类为金融资产 这种类型的许可证对资本要求最低是12.5万英镑 或者每年固定费用的25%
 
4. 投资经理（Investment  Manager）：表客户执行投资任务，管理其投资组合或其部分-其中可能包括数字资产组合，包括一些被归类为金融工具的资产组合，有一定经验的投资经理   投资于数字资产的基金，可由第三方基金经理或同一公司经营 不持有客户资金在自己的帐户或维护客户资产或交易在自己的帐户
这种类型许可证对资本要求最低是5万英镑，最高是项目资金的25%
5. 做市商/多边交易（Market maker / Multilateral Trading Facilities）公司可自行处理或者为其他市场做一个市场交易对 经营多边的，或有组织的交易设施，如交易所以及传统的交易平台主要是证券和数字资产 这种类型的许可证对资本要求最低是73万英镑或者或信贷、市场和业务风险资本要求之和。
 

(二） 支付公司类型活动许可 如果 Fintech 的服务涉及与客户的法定货币有关的付款，或者在一个不是银行账户（电子货币)的账户中持有法定货币）
1. 已获授权支付机构(API)；业模式的范围可能包括：帮助客户动钱，获取交易等主流支付服务。使客户能够使用密码资产支付商家或通过密码资产转移法定货币。 资本要求20000-12.5万英镑，取决于商业模式
2. 小型支付机构(SPI)  可以提供与API相同的支付服务范围，但平均每月支付量仅限于 300万€，不可能提供服务。 此外，保障客户资金的要求是可选的  无资本要求
3. 注册帐户资料服务提供者(RAISP) 可以在单个应用程序中聚合来自不同银行帐户的客户端帐户信息。汇总信息可用于协商目的，或例如就其他资金使用方式提供咨询意见   无注册资本要求。
4. 支付启动服务提供商(PISP) 可以直接从客户在第三方金融机构的账户发起支付，而不是使用第三方支付工具，如借方或信用卡。 注册资本要求50000英镑
5. 授权电子货币机构(emi) 客户的资金总是持有第三方银行相对复杂可提供，银行类‘活期账户服务
可以提供电子钱包，持有法定货币，然后可能用于不同的目的-例如。 交易不受管制的数字资产，可以发行稳定的令牌与法定货币挂钩，并有 1：1 的支持，并通过执行与这些令牌的交易来促进支付服务。EMI 的许可证正在被使用，为各种各样的商业模式提供动力   注册资本要求35万欧元
6. 小型电子货币机构(SEMI)：可以提供相同范围的支付服务超过 EMI ，但最高未支付的电子货币是 500 万欧元，而且不允许提供服务。保障要求仍适用   注册资本，最高达 50 万欧元的总平均每日钱包，然后占未支付电子货币总额的 2 %
 

（三）信贷公司;直接向消费者提供信贷或安排消费者由第三方贷款的信贷
 
1. 信贷经纪人：安排消费者借款第三方贷款人。FCA 的观点将取决于贷款类型 ..被代理，评估客户脆弱性，市场部门的目标。  注册资本无要求， 申请费用取决于营业额
2. 信贷贷款人：为客户提供信用贷 不同类型的贷款给借款人带来不同程度的信用风险和风险FCA 的观点将取决于贷款政策的责任、客户脆弱性的评估、贷款的目的、信誉评估、收费率、市场部门的目标等。
注册资本无要求， 申请费用取决于营业额。
3.对等贷款平台：活动范围平台将借款人与希望贷款的第三方贷款人匹配起来平台有特定的一套
保护贷方和债权人的责任借款人  注册资本要求最低 5 万英镑，但在平台开始运营时可能会高得多，因为有大量的资本所需经费
 
（四）银行业务 ：接受客户存款到自己的资产负债表上，为自己的贷款或投资活动提供资金
 银行的业务模式各不相同，它的核心业务是将存款纳入自己的资产负债表重要的是——从私人银行到支付
银行向传统贷款机构提供融资请注意：“银行”一词受英国监管，但仍被广泛滥用如果你想开办一家银行，请采纳建议很早就审慎监管局（ PRA ）授权银行  注册资本要求最低 500 万英镑大多数银行和它复杂比这高很多

2. 英国FCA牌照注册申请好处是什么？

英国FCA牌照注册申请好处是什么呢？FCA牌照时全球牌照领导者之一；在金融服务补偿计划下，拥有FCA牌照交易的经纪人被要求拥有85,000英镑的投资价值，FCA是含金量最高的外汇牌照，这也有利于他们的长期生存，并且可以吸引更多的客户。
  
  
 
  
                                          
 并且FCA是英国的一个独立机构，专门管理金融服务行业，创立于金融服务和市场法案2000之下(FSMA)。FCA立志于建立一个高效，有序，公平的金融市场，包括四大目标：市场信心，金融稳定，保护消费者，减少金融犯罪。
  
 一般而言FCA牌照办理的前置条件较多，不适合入门型客户。办理时间一般为12-18周，办理费用较高，维护成本较高。
  
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3. 英国fca监管在中国有效吗

没用。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。法律依据：《中华人民共和国宪法》第二条中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是全国人民代表大会和地方各级人民代表大会。人民依照法律规定，通过各种途径和形式，管理国家事务，管理经济和文化事业，管理社会事务。第三条中华人民共和国的国家机构实行民主集中制的原则。全国人民代表大会和地方各级人民代表大会都由民主选举产生，对人民负责，受人民监督。国家行政机关、监察机关、审判机关、检察机关都由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。中央和地方的国家机构职权的划分，遵循在中央的统一领导下，充分发挥地方的主动性、积极性的原则。

4. 英国fca监管在中国有效吗

法律分析：没用。负责监管银行、保险以及投资事业，包括证券。英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过金融行为监管局（FCA）对所有在其境内注册的金融机构进行严格的监管。
法律依据：《中华人民共和国宪法》
第二条 中华人民共和国的一切权力属于人民。人民行使国家权力的机关是全国人民代表大会和地方各级人民代表大会。人民依照法律规定，通过各种途径和形式，管理国家事务，管理经济和文化事业，管理社会事务。
第三条 中华人民共和国的国家机构实行民主集中制的原则。全国人民代表大会和地方各级人民代表大会都由民主选举产生，对人民负责，受人民监督。国家行政机关、监察机关、审判机关、检察机关都由人民代表大会产生，对它负责，受它监督。中央和地方的国家机构职权的划分，遵循在中央的统一领导下，充分发挥地方的主动性、积极性的原则。

5. 英国FCA监管牌照怎么申请？

英国金融服务管理局(FSA 于1997年10月由征券投资委员会(SecurandInvestmentBoardSIB该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构
 
FCA 颁发的监管牌照主要包括以下三类
第一种：EEA Authoris欧盟牌照
第二种：ppointrepresAR牌照
第三种：uthorisMM全牌照
其中档次最高层的MM牌照，接下来就是授权AR牌照，外滙平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA 监管下具备开展外滙（保征金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保证和资金安全
 

AR大致上可以分为两种：
一种是介绍型AR（introducer appointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商还有一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
 
FCA AR牌照的申请要求：
申请要求：
英国外乡公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；
英国当地有实际经营；
由专业人士组成的团队；
一定的保征金
英国FCA授权法人护照信息
近三个月水电费账单
无犯罪记录证明
 

通常来说，成为AR的个人不需要获得FCA的授权。不过，成为AR的公司则按照运营模式的不同，可能需要获得授权。这取决于这个AR是否有自己独立的运营和业务、如何处理客户交易、以及从主体经纪商获得多少权限。
从AR的角度来看，想要成为AR的公司或个人必须首先确定运营范畴，再与主体经纪商进行匹配。如果AR想要运营多方面的业务，它甚至可以有两个以上的主体公司。而对主体经纪商来说，它需要不断监控AR的活动随着AR的增加，它会面临更多运营上的风险

6. 英国FCA牌照是什么？都有哪些类型？

三种类型的FCA金融监管牌照
　　第一种：欧盟牌照。根据欧盟现行监管法律，任何一个在欧盟某一个国家获得的监管，其他国家均应予以承认。诸如德国、意大利及法国等金融监管牌照，这种牌照是最弱的一种。事实上这些公司是不受FCA监管的。通常欧盟牌照会在FCA的监管信息网站的Status栏上显示“EEA Authorised”，也没有FSCS补偿说明，这是典型的“unable to hold client money”类型的牌照。
　　欧盟一些小国家如塞浦路斯注册的外汇交易商在英国FCA的牌照会显示这样，他们在英国的牌照实际只是可以让他们接受英国居民开户，介绍客户到他们总部开户，并不是真正意义上受FCA监管的外汇交易商。


FXPRO(EEA)
　　第二种：Basic license。符合英国的监管，但在英国没有办公室或分公司。大多是发给一些白标。大型经纪商的白标也会只是这种牌照，因为要拿到Able to hold client money的牌照成本非常高，对于白标来说是没有必要的。这一种和第一种通常来说都是unable to hold client money，也就是没有资质持有客户资金。Basic license的牌照在FCA的监管信息中明确提到不能获取FSCS补偿。
BMFN(basic license)
　　第三种：Full license。必须经过FCA审核，且在英国设实体办公室。这种多数都是able to hold client money的，即有资质持有客户资金。具备“Able to hold client money”的公司需要多缴纳200万英镑以上的保证金，这表示金融公司可以持有和保管客户的资金，对于外汇交易商来说，有这个才是真正受FCA监管，客户资金才享有金融服务补偿计划(FSCS)的保护。

7. 英国FCA金融牌照有三种类型，你是否知道？

从2013年4月1日起，英国金融服务管理局(FSA)被两个新的监管机构替代，他们分别是金融行为监管局(Financial Conduct Authority, FCA)和审慎监管局(PrudentialRegulation Authority, PRA)。其中对经纪商的监管权将全部由FSA移交至FCA。
 
英国是目前世界上金融服务最完善、最健全的国家，并且通过英国金融行为监管局(FCA)对所有在其境内注册的金融服务机构进行严格的监管。
 

英国金融服务管理局(FSA)于1997年10月由征券投资委员会(Securities and Investments Board，SIB，该组织1985年成立)改制而成，为独立的非政府组织，拟成为英国金融市场统一的监管机构，行使法定职责，直接向英国财政部负责。其宗旨是对金融服务行业进行监管;保持高效、有序、廉洁的金融市场;帮助中小投资者取得公平交易机会。

依据英国《2000年金融和市场服务法》维护金融秩序，包括四方面：
(一)维护英国金融市场及业界信心。
(二)促进公众对金融制度的理解，了解不同类型投资和金融交易的利益和风险。
(三)确保受监管机构有适当经营能力及财务结构健全，以保护投资者。
同时，教育投资者正确认识投资风险。
(四) 监督、防范和打击金融犯罪。
 

FCA颁发的监管牌照主要包括以下三类
￭EEA Authorised（欧盟牌照）
￭Appointed representative（AR牌照）
￭Authorised（MM全牌照）
其中档次最高层的是MM牌照，接下来就是授权AR牌照，外滙平台交易商，具备这些不同等级的牌照后，就可以在FCA监管下具备开展外滙（保征金交易）业务的资质，客户在该平台交易更加具有保障和资金安全
 
申请要求：
●英国本土公司、个人或海外机构，提供金融相关服务；
●在英国当地有实际经营；
● 由专业人士组成的团队；
● 一定的保征金
 

金融投资尤其是外滙保征金投资的朋友都知道针对交易商监管的重要性，因为拥有正规和严格的监管对投资者的资金安全起到了至关重要的作用。而全球众多的监管机构，唯属英国金融监管局(FCA)被投资者认为是最具监管力度和严格的监管机构，且其“金融服务补偿计划”对全球客户有效，所以大型经纪商都纷纷加入FCA监管阵营用以吸引客户，而投资者也更加青睐于受到FCA监管的交易商

8. 英国FCA监管的AR牌照怎么申请？

您好，很高兴回答这个问题
英国FCA的牌照划分
       FCA牌照一共可以划分为四类七种：欧盟牌照（EEA授权），全牌照（授权），支付牌照，授权牌照（AR）四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照，STP牌照跟MM牌照三种，授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。
 
AR大致上可以分为两种，
一种是介绍型AR（introducerappointed representative/IAR），它仅将客户介绍到主体经纪商
另一种是独立运营的AR。独立运营的AR使用自己的品牌开展业务，它需要获得FCA的授权，即拿到AR牌照，必须在英国有注册合法的公司，有运营办公室。
由于主体经纪商对AR的所有活动负责，AR的客户开户需要通过主体经纪商的合规审核。客户的交易订单通常也是由主体经纪商处理。也因为此，只要主体经纪商受到英国FCA的监管，那么AR的客户也可以享受到FCA和英国金融服务补偿计划（FSCS）的保护
 
办理英国FCA的AR要求
1.英国本土公司，个人或海外机构，提供金融相关服务;
2.在英国当地有实际经营;
3.由专业人士组成的团队;
4.无需保证金。月维费用
查询AR公司监管状态时，需要注意两点：
授权代表（Appointed representative）——指的是一家公司可能代表监管授权公司（即主体经纪商）提供服务。授权代表的活动需要接受主体经纪商的监管。
前授权代表（Appointed representative – former）——指的是已经不再提供受监管活动的公司 。